采访之前，在我市某银行工作的汪晓峰再三强调自己不是记者想像中的理财规划师，他笑着说，我们这儿的理财规划师还是一个新兴的职业，刚起步。


汪晓峰告诉记者，严格意义上来讲，理财规划师是一种执业资格，在国外已有许多年的历史了，他们一般都是自己注册财务公司，负责对客户个人或家庭的财产进行理财，就像家庭医生对待客户的身体那样，注意每一个细节，并做长远打算。在我国，随着金融服务业的发展，金融机构不断推出产品创新和服务创新，个人理财成为金融机构竞争的主要策略。在金融机构由“产品为中心”向“客户需求为中心”的服务模式的转型中，其个人理财业务能力将决定金融机构的市场竞争力。因此，银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构，迫切需要专业的个人理财规划师及对其从业人员进行专业理财培训，所以具有理财规划师资格的人大多依托于金融机构工作。


很多人常常会将“理财规划”这一概念理解为“投资规划”，汪晓峰却说：“理财不等于投资”。理财规划师所做的工作就是根据客户情况制订理财建议书或财务规划书，不只帮助客户赚钱，还对客户在人生的不同阶段实施科学、合理的理财规划，从而实现客户的人生目标。


汪晓峰说，理财规划师是专业性极强的职业，从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域，同时具备随时掌握国际国内金融形势的综合专业素质。而那些受过较高层次教育、通过专门认证考试、具有一定从业经验、保持高水准职业道德的理财规划人才，成为金融、保险、基金等行业热捧的对象。 记者 杨颖