金融理财与金融理财师-理财规划师考试指南-百分百考试网

何谓金融理财与金融理财师？对于生活在经济发展尚不发达的中小城市的人们来说，对理财的认识还只是停留在一两支理财产品、一两次理财产品推销上，认为那是有钱人才要想的事情。这是对理财概念片面的认识，现在每个家庭都面对养老、住房、教育、医疗、保险等问题，要管理自己的财富和规划自己的人生，理财自然就进入到专业的服务阶段。

所谓金融理财是一种综合金融服务，是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况、生活状况，明确客户的理财目标，最终帮助客户制订出合理的可操作的理财方案，使其能满足人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。

理财的意义在于追求一生收入与支出的平衡、追求收入的增加和资产的保值、追求支出的合理控制、保障退休后的生活、投资管理和财产管理、防范风险和管理风险、减轻税收负担。在专业服务阶段，理财是一个贯穿人生的过程，是生涯规划的财务解决方案，也称为终身理财。

参照国际经验，目前我国的金融理财师实行两级认证制度，即国际金融理财师（CFP）与金融理财师（AFP），CFP是由各国金融理财标准委员会向那些经过规定培训，通过严格的专业考试，具有所要求的金融理财工作经验，并自愿遵守高标准的道德准则的专业人员发放的水平认证证书，其有专门的注册商标；而AFP即为中国本土化的金融理财师，是成为CFP资格的第一阶段。

金融理财师具有严格的4E认证内容：即教育、考试、工作经验和职业道德。金融理财师的执业标准为以下六个步骤：建立和界定与客户的关系；收集客户信息、了解客户的目标和期望；分析和评估当前的财务状况；制定并向顾客提交个人理财规范方案；执行个人理财规范方案；监控个人理财规划方案执行。金融理财师通过标准化的流程与专业化的测算与规划，最终帮助客户制订出合理的可操作的理财方案，满足客户不同阶段的人生目标，实现人生在财务上的自由、自主和自在。

目前，很多银行推行专职个人客户经理制，积极进行人员的培训与岗位转变职能的大胆尝试，朝着金融理财的方向迈出了可喜的步伐，客户经理们努力强化相关专业知识和营销技能的学习，煅炼客户关系维护和个人客户开发的实战经验，为广大客户提供了金融业务咨询、理财产品评估、理财方案规划等服务，也为其自身带来了效益。我们相信金融理财的明天将是一片明媚的春天。

注册会计师考试辅导	中级职称考试网校辅导	注册资产评估师考试辅导	高级会计职称考试辅导	经济师考试网校辅导
注册税务师考试辅导	初级职称考试网校辅导	国际内部审计师考试辅导	职称英语考试网校辅导	新企业准则网上辅导

会计从业资格	会计证
初级会计资格	中级会计资格
证券业从业	注册内部审计师
经济师考试	职称英语
新企业会计准则	高级会计师
注册资产评估师	注册税务师
注册会计师	会计实务操作

税率查询	帐表下载
网上申报	考试月历
计算工具	考试日历
政策法规	万年历