2012年理财规划师职业道德部分真题试卷(1)

发布时间:2012-12-14 共1页

 多项选择题(共50题,每题1分,共50分)  
1、在与客户会谈时,会谈内容安排的步骤是:( )  
A.向客户介绍所在机构及本人所具有的资格、资历;  
B.所在机构的业务范围和业务规模;  
C.客房的具体情况和意向;  
D.询问客户是否清楚自身的财务状况,是否具有财务决定权;  
E.客户是否愿意接受收费的理财服务。  
2、与客户会谈时需拟定会谈担纲,并据此确定谈话内容的顺序和步骤:( )  
A.切忌“单刀直入”式的谈话方式  
B.创造轻松的谈话气氛  
C.适时转入正题  
D.简单概括  
3、在中国根据国家劳动和社会保障部颁布的《理财规划师国家职业标准》,理财规划业务包括:( )  
A.个人财务规划  
B.家族财务规划  
C.中小企业财务规划  
B.大企业财务规划  
4、理财规划业务的目标,个人理财和公司理财的区别在于:( )  
A.公司理财的目标在于股东价值最大化,体现的是效益优先  
B.个人理财的目标是使个人与家庭财务状况更加合理,体现的稳定为先。  
C.公司理财的目标在于股民的价值最大化,体现的是权益优先  
D.个人理财的目标是使个人与家庭财务状况更加合理,体现的自由为先。  
105、理财规划师应该向客户解释理财规划业务的基本步骤为:( )  
A.建立客户关系,  
B.收客户信息,  
C.分析客户财务状况,  
D.制定理财方案,  
E.执行理财方案。  
6、理财合同的签订程序有:( )  
A.理财规划师应准备好合同文本  
B.将合同交给客户  
C.审查客户的身份  
D.如客户对合同内容无异议,同意签署合同。  
7、根据理财规划服务的内容和理财规划服务合同的,理财规划服务合同主要不包括哪些条款:( )  
A.违约人条款,B.鉴于条款,C.委托人条款,D.当事人条款  
E.客户权利与义务  
8、客户的权利和义务主要包括:( )  
A.客户有依据合同约定得到理财规划服务的权利  
B.有要求理财规划师所在机构提供书面理财方案的权利  
C.客户有要求出示相关工作资料的权利。  
D.有要求理财规划师跟踪和指导理财规划方案执行的权利。  
E有要求理财规划师及所在机构保密的权利  
9、争议解决方式主要包括( )  
A.协商,B.调解,C.会谈,D.诉讼或仲裁  
10、一般说来,影响理财规划师工作的宏观经济信息主要包括( )  
A.国内生产总值,B.失业率、利率和汇率,C.物价和通货膨胀率,D.国债发行  
E.税收制度社会保障制度 

百分百考试网 考试宝典

历年真题,视频课件,考试资料,助力考试顺利过关!

立即免费试用