2012年理财规划师二级实操知识考前冲刺卷第二套(11)

发布时间:2012-12-14 共1页

   案例七:唐先生夫妇都是国有企业中层管理人员,二人均为45岁,家庭年收入总额为税后300000元,他们有一个刚上大学的儿子,生活已经基本独立。家中具有银行活期储蓄50000元,定期存款300000元,货币市场基金50000元,夫妇二人去年开始投资股票与股票型基金,总额200000元,目前市值为180000元。家里有一套100平米的房子自住,目前价值800000元,俩有一部价值150000元的汽车,目前没有贷款。夫妇二人的生活比较简单,每月日常生活费2000元,休闲应酬活动等3000元,另有置装美容健身费用每年8000元,除此之外,二人坚持每个季度向山区儿童捐款2500元。唐先生夫妇告诉理财规划师他们都想在55时退休安享晚年,并且希望届时能够有100万元的退休养老准备金。
  根据案例七回答96~100题
 
  96. 根据唐先生的财务状况,可以计算出该家庭的结余比率应为()
 
  (A)62% (B)68%
 
  (C)74% (D)83%
 
  97. 按照理财规划方案科学标准,结余比率的参考值应为()
 
  (A)30% (B)40%
 
  (C)50% (D)60%
 
  98. 以下对于唐先生家庭的财务状况评价不正确的是()
 
  (A)由结余比率说明家庭提升净资产能力较强
 
  (B)由流动性比率说明他们储蓄意思很高
 
  (C)由投资与净资产比率说明他们投资意思很强
 
  (D)由负责收入比说明他们财务安全性好
 
  99. 假设将定期银行存款300000元作为启动资金,理财规划师为其设计了年收益率为10%的投资组合,则为了达到退休养老的预期目标,唐先生夫妇每年还需投入()
 
  (A)114530元 (B)13922元
 
  (C)189654元 (D)215631元
 
  100. 理财规划师对唐先生的理财方案的考虑不正确是的()
 
  (A)唐先生家庭的理财规划策略应为攻守兼备型
 
  (B)储蓄退休养老准备金无需降低目前生活水平
 
  (C)唐先生夫妇还可以适当利用财务杠杆
 
  (D)目前对于唐先生家庭最重要的是投资规划

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