2011年理财规划师专业能力案例选择真题试卷

发布时间:2012-12-14 共1页

 案例选择题(71~100 题,每小题 1 分,共 30 分。每小题只有一个最恰当的答案,请在答题卡上将所 选答案的相应字母涂黑。)  
案例一:柳先生和妻子今年都刚刚 43 岁,他和妻子两人每个月收入合计大约 5,000 元,月支出近 3,000 元。现在家里有银行存款 10 万元。假设柳先生和妻子计划在 50 岁时退休,预计在柳先生退休后再生  
存 25 年,并且假设他们退休后每个月花费需要 3,200 元(已考虑了通货膨胀因素)。假设二人退休后每 月领取的基本养老保险金为 1,200 元。假设柳先生在退休前后的投资收益率均为 5%。柳先生请理财规划 师为他和妻子作退休养老规划。  
根据案例一,请回答 71~75 题。  
71.柳先生在 50 岁时需准备()退休基金才能实现自己的生活目标。  
A.338,235 元  
B.340,791 元  
C.342,120 元  
D.343,546 元  
72.如果按年复利计息,他们现在开始以 10 万元存款进行投资,预期投资收益率为 5%,则这 10 万元钱在 退休时会变成()。  
A.133,823 元  
B.140,710 元  
C.109,412 元  
D.151,266 元  
73.柳先生将现在每月的结余 2,000 元投资于 1.8%的定息工具,那么在柳先生退休时这笔钱会变为()。  
A.178,900 元  
B.162,734 元  
C.129,165 元  
D.194,595 元  
74.根据 72,73 题,柳先生的退休资金的缺口约为()。  
A.38,013 元  
B.72,144 元  
C.23,936 元  
D.44,595 元  
75.如果柳先生还想在 50 岁退休的话,那么他需要每月增加银行存款约()。  
A.284 元  
B.302 元  
C.210 元  
D.239 元  
 

客户: 
日期:

资产

金额

负债与净资产

金额

活期存款

 

住房贷款 
(未偿还贷款本金)

 

定期存款

 

 

 

股票

 

负债总计

 

自住房

 

净资产

 

资产总计

 

负债与净资产总计

 

 

 (2)编制客户现金流量表(计 6 分,赵先生收入:2 分;赵太太收入:2 分) 
现金流量表 表-Ⅱ


客户:赵先生和赵太太家庭 日期:2005 年 8 月 1 日至 2006 年 7 月 31 日

年收入

金额

年支出

金额

工资和薪金

 

房屋按歇还贷

 

赵先生

 

日常生常支出

 

赵太太

 

交通费用

 

投资收入

 

休闲和娱乐

 

收入总计

 

支出总计

 

年结余

 

 

 (3)客户财务状况的比率分析(至少分析四个比率)(8 分) 
①客户财务比率表

结余比例

 

投资与净资产比率

 

清偿比率

 

负债比率

 

即付比率

 

负债收入比率

 

流动性比率

 

 

②客户财务比率分析: 
(4)客户财务状况预测(3 分) 
(5)客户财务状况总体评价(3 分) 
2、理财规划目标(5 分) 
3、分项理财规划方案(25 分)

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