三、判断题(共60题，每题0.5分，答对得0.5分，放弃不得分)
1.优先股票是一种特殊股票，优先股票的股息率是浮动的，其持有者的股东权利不受限制，但在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股股东享有优先权。()
A.正确 B.错误 C.放弃
2.国民经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替，每个周期一般都要经过高涨、危机、萧条、复苏四个阶段，即所谓的景气循环。()
A.正确 B.错误 C.放弃
3.中央银行通常采用存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务等货币政策手段调控货币供应量。一般而言，货币供应量收紧，会导致股价下跌;货币供应量宽松，会推动股价上升。()
A.正确 B.错误 C.放弃
4.与股票相比，债券通常规定有固定的利率，收益比较稳定，风险较小。但在企业破产时，股票持有者享有优先于债券持有者对企业剩余资产的索取权。()
A.正确 B.错误 C.放弃
5.零息债券也称“零息票债券”，指债券合约未规定利息支付的债券。通常，这类债券以低于面值的价格发行和交易。()
A.正确 B.错误 C.放弃
6.债券有不同的形式，根据债券券面形态可以分为虚拟债券、实物债券、凭证式债券和记账式债券。()
A.正确 B.错误 C.放弃
7.凭证式债券是没有实物形态的票券，只在电脑账户中做记录
A.正确 B.错误 C.放弃
8.基金投资于众多股票，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种()
A.正确 B.错误 C.放弃
9.目前，开放式基金主要通过证券公司代销。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
10.银行吸收存款后，不需要向存款人披露资金的运用状况。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
11.证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为“共同基金”。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
12.为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
13.基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立与基金管理人的基金托管人负责。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
14.股票反映的是一种债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买股票后就成为公司的债权人。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
15.基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金受益人()
A.正确 B.错误 C.放弃
16.封闭式基金基金期限届满即为基金终止，管理人应组织清算小组对基金资产进行清产核资，并将清产核资后的基金净资产按照投资者的出资比例进行公正合理的分配。()
A.正确 B.错误 C.放弃
17.美国的绝大多数基金是公司型基金。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
18.依据投资目标的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等类别。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
19.根据投资对象的不同，可以将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。()
A.正确 B.错误 C.放弃
20.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产60%以上投资于股票的为股票基金。( )
A.正确 B.错误 C.放弃
21.收入型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
22.一般而言，成长型基金的风险大、收益高;收入型基金的风险小、收益较低;平衡型基金的风险、收益则介于成长型基金与收入型基金之间。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
23.基金管理公司管理的是投资者的资产，一般进行负债经营，因此基金管理公司的经营风险相对具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构要低得多。 ()
A.正确 B.错误 C.放弃
24.基金管理公司除主要股东外的其他股东，要求注册资本、净资产应当不低于1亿元人民币，资产质量良好。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
25.基金管理公司和一般公司法人的不同之处在于：基金管理公司所管理的基金财产是基于信托关系形成的，通常可以管理运作几十倍于自身注册资本的基金财产。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
26.独立董事是指不在公司任职并且与公司及其高级管理人员有经济关系的董事。()
A.正确 B.错误 C.放弃
27.股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免公司高管人员。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
28.董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
29.股东可以要求经理层或其他员工违反章程直接向股东或其他机构和人员报告基金财产运用具体事项，可以要求经理层将经营决策权让渡给股东或其他机构和人员。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
30.交易所上市股票和权证以收盘净价估值。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
31.交易所上市债券以结算价格估值。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
32.首次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下按成本计量。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
33.基金管理公司应制订估值及份额净值计价错误的识别及应急方案。当估值或份额净值计价错误实际发生时，基金管理公司应立即纠正，及时采取合理措施防止损失进一步扩大。
( )
A.正确 B.错误 C.放弃
34.当错误达到或超过基金资产净值的0.25%时，基金管理公司应披露，并赔偿损失。
( )
A.正确 B.错误 C.放弃
35.基金管理公司和托管银行在进行基金估值、计算或复核基金份额净值的过程中，未能遵循相关法律法规规定或基金合同约定，给基金财产或基金份额持有人造成损害的，应分别对各自行为依法承担赔偿责任。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
36.基金管理公司和托管银行在进行基金估值、计算或复核基金份额净值的过程中，因共同行为给基金财产或基金份额持有人造成损害的，不必承担连带赔偿责任。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
37.基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
38.基金管理人不得根据投资者的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购费率标准，也不得根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准。()
A.正确 B.错误 C.放弃
39.证券投资基金的市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
40.基金市场营销的持续性体现为基金营销作为一种理财产品服务，不是“一锤子买卖”，更需要制度化、规范化的持续性服务。只有优质的、持续性 的营销服务才能不断扩大客户群体，扩大基金规模。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
41.基金是一种金融产品，投资者购买基金时可以体验实物，产品的品质也体现为基金未来的收益和营销人员的持续服务。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
42.机构投资者投资额高，投资目标比较明确，对信息的需求比较细致，通常要求专人服务，营销成本高，但服务成本较低。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
43.通常，营销环境由微观环境和宏观环境组成。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
44.微观环境指能影响整个微观环境的、广泛的社会性因素，包括人口、经济、政治、法律、技术、文化等因素。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
45.开放式基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日予以公告。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
46.投资者参与认购开放式基金，分开户、认购、注册、确认四个步骤。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
47.一般情况下，基金认购申请一经提交，不得撤销。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
48.《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的3%。( )
A.正确 B.错误 C.放弃
49.封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天9：30～11：30、13：00～15：00。法定公众假期除外。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
50.目前，在深、沪证券交易所上市的封闭式基金不收取印花税。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
51.我国封闭式基金的交收实行T+2交割、交收。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
52.上海证券交易所和深圳证券交易所使用同一个基金指数。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
53.半年度报告无需披露所有的关联关系，只披露关联关系的变化情况，而且关联交易的披露期限也不同于年度报告。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
54.半年度报告摘要的财务报表附注无需对重要的报表项目进行说明;而年度报告摘要的报表附注在说明报表项目部分时，则因审计意见的不同而有所差别。 ()
A.正确 B.错误 C.放弃
55.对于基金管理人来说，风险的充分揭示可以保证资金来源的稳定，从而为基金运作提供基本保障。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
56.基金托管协议包含两类重要信息：第一，基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查;第二，协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
57.基金管理人应对基金托管人履行账户开设、净值复核、清算交收等托管职责情况等进行核查。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
58.对开放式基金来说，在其放开申购、赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和资产净值。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
59.对累计买入、累计卖出价值前30名的股票价值低于2%的，应披露至少前30名的股票明细。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
60.当期末基金管理公司的基金从业人员持有开放式基金时，年度报告还将披露公司所有基金从业人员投资基金的总量及占基金总份额的比例。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
三、判断题
1.B 2.A 3.A 4.B 5.A 6.B 7.B 8.A 9.B 10.A
11.B 12.B 13.A 14.B 15.A 16.A 17.A 18.B 19.B 20.A
21.B 22.A 23.B 24.A 25.A 26.B 27.A 28.A 29.B 30.B
31.B 32.A 33.A 34.B 35.A 36.B 37.A 38.B 39.A 40.A
41.B 42.B 43.A 44.B 45.A 46.B 47.A 48.B 49.A 50.A
51.B 52.B 53.A 54.A 55.A 56.A 57.A 58.B 59.B 60.A
