不定项选择题(共60题，1~20题每题1分，21~60题每题0.5分，答对得分，不答或答错不给分)
1. 下列属于货币证券是( )
A.商业汇票 B.商业本票 C.银行汇票 D.银行本票和支票
2. 证券市场基本功能有( )
A.筹资投资功能 B.资本定价功能 C.资本配置功能 D.价值转移功能
3. 债券与股票的区别( )
A.二者权利不同 B.二者目的不同
C.二者期限不同 D.二者收益不同
4. 我国主要的金融衍生工具( )
A.权证 B.可转换公司债券
C.分离交易的可转换公司债券 D.股指期货
5. 按照权证持有人行权的时间不同，可将权证分为()
A.美式权证 B.欧式权证 C.百慕大式权证 D.其他方式权证
6. 金融衍生工具的基本功能有( )
A.套期保值功能 B.价格发现功能 C.投机功能 D.套利功能
7. 我国目前主要的场外交易市场有( )
A.代办股份转让系统 B.非上市股份有限公司股份报价转让试点
C.银行间债券市场 D.其他市场
8. 基金的运作是指包括( )
A.基金营销 B.基金募集
C.基金投资运作 D.基金后台管理
9. 作为一种大众化的信托投资工具，各国对证券投资基金的称谓不尽相同，常见的称谓主要有()。
A.单位信托基金 B.增值基金
C.共同基金 D.证券投资信托基金
10. 证券投资基金之所以在许多国家受到投资者的广泛欢迎，发展迅速，与证券投资基金本身()的特点有关。
A.集合投资 B.无风险性 C.分散风险 D.专业理财
11. 证券投资基金的作用主要有( )。
A.基金可以消除证券市场中的风险 B.基金为中小投资者拓宽了投资渠道
C.有利于证券市场的稳定和发展 D.基金有利于利用大额资金控制证券市场
12. 以下关于公司型基金的说法中正确的选项是()。
A. 不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问或管理人来经营、管理基金资产
B.基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构
C.基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和持有人大会
D.基金资产归基金所有
13. 有关基金正确叙述( )
A.股票、债券等金融证券为投资对象
B.基金投资者通过购买基金份额的方式间接进行证券投资
C.基金投资收益在扣除应由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有
D.基金投资收益依据各投资者所购买的基金份额的多少在投资者之间进行分配
14. 除基金管理人和基金托管人外，基金市场上还有许多面向基金提供各类服务的其他机构，这些机构主要包括()。
A.基金销售机构 B.注册登记机构
C.律师事务所和会计师事务所 D.基金投资咨询公司和基金评级公司
15. 公募基金主要具有如下特征( )。
A.可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广
B.基金募集对象不固定
C.投资金额要求低，适宜中小投资者参与
D.必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管
16. 由于在岸基金的( )和基金的投资市场均在本国境内，所以基金的监管部门比较容易运用本国法律法规及相关技术手段对证券投资基金的投资运作行为进行监管。
A.投资者 B.基金组织
C.基金管理人 D.基金托管人及其他当事人
17. 下面关于契约型基金的内部管理机制说法不正确的是()。
A.基金管理人负责基金的管理操作
B.基金托管人作为基金资产的名义持有人，负责基金资产的保管和处置
C.监管部门对基金管理人的运作实行监督
D.当事人的行为通过基金章程来规范
18. 封闭式基金与开放式基金的主要区别有()。
A.期限与发行规模限制不同
B.基金额交易方式与交易费用不同
C.基金份额的交易价格计算标准与资产净值公布的时间不同
D.投资策略不同
19. 下列关于股票基金的说法不正确的选项是()。
A.按基金投资的分散化程度，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金
B.股票基金购买某一家上市公司的股票总额通常是不受限制的
C.一般股票基金分散投资于各种普通股票，风险较小
D.专门化股票基金专门投资于某一行业、某一地区的股票，风险相对较大
20. 反映基金经营业绩的主要指标包括( )。
A.基金分红 B.已实现收益 C.净值增长率 D.贝塔值
21. 指数基金是20世纪70年代以来出现的新的基金品种，其优势有( )。
A.费用低廉
B.风险较小
C.在以机构投资者为主的市场中，指数基金可获得市场平均收益率，可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报
D.指数基金可以作为避险套利的工具
22. 以下关于基金管理人的具体职责的说法正确的是()。
A.基金管理人应按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益
B.基金管理人应进行基金会计核算并编制基金财务会计报告
C.基金管理人不必编制中期基金报告
D.基金管理人应计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格
23. 关于基金管理公司的主要股东应当具备的条件中错误的是()。
A.注册资本不低于2亿元人民币
B.持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善
C.最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
D.具有良好的社会信誉，最近2年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录
24. 基金管理公司在业务上具有以下一些特点()。
A.基金管理公司管理的是投资者的资产，一般并不进行负债经营，因此基金管理公司的经营风险相对具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构要高得多
B.基金管理公司的收入主要来自以资产规模为基础的管理费，因此资产管理规模的扩大对基金管理公司具有重要的意义
C.投资管理能力是基金管理公司的核心竞争力，因此基金管理公司在经营上更多地体现出一种知识密集型产业的特色
D.开放式基金要求必须披露上一工作日的份额净值，而净值的高低直接关系到投资者的利益，因此基金管理公司的业务对时间与准确性的要求很高，任何失误与迟误都会造成很大问题
25. 基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务，不得有下列行为()。
A.侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益
B.承诺投资收益
C.与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失
D.通过广告等公开方式招揽投资咨询客户
26. 关于督察长，以下说法正确的是( )。
A.督察长负责组织指导公司监察稽核工作。督察长履行职责的范围，应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。
B.督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。
C.董事会对督察长的考核，应当以基金及公司的合规运作情况及内部风险控制情况为主要标准
D.督察长的薪酬由总经理决定。
27. 关于内部控制的基本要求中，以下说法正确的是()。
A.公司应当建立凭证制度，通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度，确保正确记载经济业务，明确经济责任
B.公司督察长和内部监察稽核部门不能独立于其他部门，要严格监察稽核的操作程序和组织纪律
C.公司要设立专门的部门或岗位负责信息披露工作，进行信息的组织、审核和发布，保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时，加强对公司信息披露的检查和评价，对存在的问题及时提出改进办法，对信息披露出现的失误提出处理意见，并追究相关人员的责任
D.信息技术系统的设计开发要符合国家金融行业软件工程标准的要求，编写完整的技术资料;在实现业务电子化时，应设置保密系统和相应控制机制，并保证计算机系统的可靠性;信息技术系统投入运行前，要经过业务、运营、监察稽核等部门的联合验收
28. 目前，各托管银行的基金托管业务技术系统主要有以下特征()。
A.主要托管业务活动通过技术系统完成 B.系统配置完整、独立运作
C.系统管理严格 D.系统安全运作
29. 以下关于交易所发行未上市品种的估值方法中正确的是()。
A.首次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下按成本计量
B.送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市股票，按交易所上市的同一股票的市价估值
C.首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市价估值
D.非公开发行有明确锁定期的股票，如果估值日非公开发行有明确锁定期的股票的初始取得成本高于在证券交易所上市交易的同一股票的市价，应采用在证券交易所上市交易的同一股票的市价作为估值日该股票的价值
30. 以下说法正确的是( )。
A.对于基金投资者来说，申购者希望以低于实际价值的价格进行申购;赎回者希望以高于实际价值的价格进行赎回
B.对于基金投资者来说，申购者希望以高于实际价值的价格进行申购;赎回者希望以低于实际价值的价格进行赎回
C.基金的现有持有人希望流入比实际价值更多的资金，流出比实际价值更少的资金
D.基金的现有持有人希望流入比实际价值更少的资金，流出比实际价值更多的资金
31. 当基金有以下情形时，可以暂停估值( )。
A.基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时
B.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时
C.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值
D.如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的
32. 以下哪种费用属于基金管理过程中发生的费用()。
A.申购费 B.基金托管费 C.信息披露费 D.基金管理费
33. 目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括()。
A.印花税 B.交易佣金 C.过户费 D.经手费
34. 下列哪些费用不列入基金费用( )。
A.基金管理人和基金托管人因未履行义务导致的费用支出或基金财产的损失
B.基金管理人和基金托管人因未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失
C.基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用
D.基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费用等费用
35. 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产包括和()。
A.交易性金融资产
B.非交易性金融资产
C.指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产
D.指定为以市场价值计量且其变动计入当期损益的金融资产
36. 基金产品定价就是与基金产品本身相关的各项费率的确定，主要包括认购费率、申购费率、赎回费率、管理费率和托管费率等。以下哪些基金费用是基金运作过程中直接从基金资产中支付的费用()。
A.认购费 B.管理费 C.赎回费 D.托管费
37. 在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资人的真实需求，包括()等因素。
A.投资人的投资规模 B.投资人的风险偏好
C.对基金流动性的要求 D.对基金安全性的要求
38. 专业基金销售机构申请基金代销业务资格，应当具备的条件中错误的有()。
A.有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围
B.主要出资人是依法设立的持续经营2个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于2000万元人民币，财务状况良好，运作规范稳定，最近2年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
C.取得基金从业资格的人员不少于30人，且不低于员工人数的1/2
D.中国证监会规定的其他条件
39. 基金管理人、代销机构及其工作人员在从事基金销售活动时，不得有下列情形()。
A.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
B.以低于成本的销售费率销售基金
C.承诺利用基金资产进行利益输送
D.挪用基金份额持有人的认购、申购、赎回资金
40. 根据对宣传推介材料中登载基金过往业绩的规定，以下说法错误的是()。
A.基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较，应当使用可比的数据来源、统计方法和比较期间，并且有关数据来源、统计方法应当公平、准确，具有关联性
B.基金宣传推介材料附有统计图表的，应当清晰、准确;提及第三方专业机构评价结果的，应当列明第三方专业机构的名称及评价日期
C.基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，并使投资者在阅读过程中不易忽略，以提醒投资者注意投资风险，仔细阅读基金合同和基金招募说明书，了解基金的具体情况
D.基金宣传推介材料可以模拟基金未来投资业绩
41. 风险提示函的必备内容包括( )。
A.基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险
B.投资人应当认真阅读《基金合同》《招募说明书》等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应
C.投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别
D.基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益
42. 基金在投资运作过程中可能面临各种风险，包括()。
A.市场风险 B.基金自身的管理风险
C.基金自身的技术风险 D.基金自身的合规风险
43.以下说法中错误的是( )。
A.基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式
B.前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式
C.后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金时才支付认购费用的收费模式
D.前端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金
44.目前，我国股票型基金的认购费率大多在()左右。
A.1%～1.5% B.1.5%～2% C.2%～2.5% D.2.5%～3%
45.股票基金、债券基金的申购、赎回原则为()。
A.“未知价”交易原则 B.“确定价”原则
C.“金额申购、份额赎回”原则 D.“份额申购、金额赎回”原则
46.货币市场基金的申购、赎回原则为( )。
A.“未知价”交易原则 B.“确定价”原则
C.“金额申购、份额赎回”原则 D.“份额申购、金额赎回”原则
47.基金建仓期结束后，为方便投资者跟踪基金份额净值变化，基金管理人通常会以某一选定日期作为基金份额折算日，以标的指数的()作为份额净值，对原来的基金份额进行折算。
A.1‰或5‰ B.5‰或1% C.1‰或1% D.5‰或5%
48.某投资者到某发售代理机构网点认购1 000份ETF，认购价格为1元/份，假设该发售代理机构确认的佣金比率为1%，则以下说法正确的是( )。
A.认购佣金为10元 B.认购佣金为20元
C.认购金额为1 010元 D.认购金额为1 020元
49.某投资者持有指数成分股中股票A和股票B各10 000股，到某发售代理机构网点认购基金，选择以现金支付认购佣金。假设×月×日股票A和股票B的均价分别10元和5元，基金管理人确认的有效认购数量为 A股票10 000股和B股票10 000股，发售代理机构确认的佣金比例为1%，则以下说法错误的是( )。
A.认购份额为150000份 B.认购佣金为1500元
C.净认购份额为148500份 D.净认购份额为150000份
50.基金年度报告中应披露以下财务指标()。
A.本期利润
B.本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额
C.期末可供分配份额利润
D.份额累计净值增长率
51.以下关于基金半年度报告的说法错误的是()。
A.半年度报告要求进行审计
B.半年度报告披露净值增长率列表的时间段与年度报告有所不同。半年度报告既无需披露近3年每年的净值增长率，也无需披露近3年每年的基金收益分配情况
C.半年度报告无需披露所有的关联关系，只披露关联关系的变化情况，而且关联交易的披露期限也不同于年度报告
D.重大事件揭示中，半年度报告只报告期内改聘会计师事务所的情况，无需披露支付给聘任会计师事务所的报酬及事务所已提供审计服务的年限等。
52.基金年度报告的主要内容包括( )。
A.基金管理人和托管人在年度报告披露中的责任
B.关于年度报告中的“重要提示”
C.基金财务会计报告的编制与披露
D.基金持有人信息的披露
53.基金上市交易公告书的主要披露事项包括()。
A.持有人户数 B.持有人结构及前10名持有人
C.主要当事人介绍 D.重大事件揭示
54.基金的重大事件可包括( )。
A.基金份额持有人大会的召开
B.提前终止基金合同
C.更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动
D.涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
55.货币市场基金特有的披露信息包括( )。
A.收益公告
B.影子价格与摊余成本法确定的净值产生较大偏离信息
C.基金份额净值公告
D.基金份额累计净值公告
56.中国证监会对基金运作的监管主要包括()等方面。
A.对基金募集申请的核准 B.基金销售活动的监管
C.基金信息披露的监管 D.基金投资与交易行为的监管
57.对基金募集申请材料进行齐备性审查是指对应报送的()等必要文件是否齐备进行审查。
A.申请报告 B.基金合同草案 C.托管协议草案 D.招募说明书草案
58.拟募集的基金具备法规规定的条件，至少包括()。
A.有明确、合法的投资方向
B.有明确的基金运作方式
C.不与拟任基金管理人已管理的基金雷同
D.基金名称表明基金的类别和投资特征，不存在损害国家利益、社会公共利益，欺诈、误导投资人，或者其他侵犯他人合法权益的内容
59.以下哪些机构在资本充足率(或净资本、注册资本)、组织机构、治理结构与内部控制、营业场所、信息系统建设、业务管理制度、从业人员资格等方面符合《基金销售管理办法》《基金销售机构内部控制指导意见》和《基金销售业务信息管理平台管理规定》等法规规定的条件时，可以向中国证监会申请基金代销业务资格()。
A.商业银行 B.证券公司
C.证券投资咨询机构 D.专业基金销售机构
60.开放式基金实践的情况来看，目前具备办理开放式基金登记业务资格的机构主要包括()。
A.基金评级机构 B.商业银行
C.基金管理公司 D.中国证券登记结算有限责任公司
答案
1.ABCD 2.ABC 3.ABCD 4.ABCD 5.ABC
6.ABCD 7.ABC 8.ABCD 9.ACD 10.ACD
11.BC 12.ABCD 13.ABCD 14.ABCD 15.ABCD
16.ABCD 17.CD 18.ABCD 19.B 20.ABC
21.ABCD 22.ABD 23.AD 24.BCD 25.ABCD
26.ABC 27.ACD 28.ABCD 29.ABCD 30.AC
31.ABCD 32.BCD 33.ABCD 34.ABCD 35.AC
36.BD 37.ABCD 38.B 39.ABCD 40.D
41.ABCD 42.ABCD 43.D 44.A 45.AC
46.BC 47.C 48.AC 49.D 50.ABCD
51.A 52.ABCD 53.ABCD 54.ABCD 55.AB
56.ABCD 57.ABCD 58.ABCD 59.ABCD 60.ABC
