2012年理财规划师职业道德部分真题试卷（4）

31、依据理献策策略，理献策规划师应该从以下几个方面提出具体建议：（）

A．现金规划建议以及教育规划建议，B．风险管理建议以及投资规划建议

C．税收规划建议，D．不动产规划建议，E退休规划建议以及遗产管理规划建议

32、理财效果预测中要求理财规划师执行效果做一个综合性预测，主要包括哪几个部分：（）

A．现金流量预测，B．资产负债情况预测

C．财务状况变动的综合评出，D．投资回报预测

E．投资风险预测

33、一般来说，客户声明应包括：（）

A．已经完整阅读方案；

B．信息真实准确，没有重大遗漏；

C．理财规划已就重要问题进行了必要解释；

D．接受该方案。

34、在代理授权中，理财方案的实施过程中可能会发生如下行为：（）

A．股票债券投资 B．信托投资 C．基金投资 D．不动产交易过户

E．保险买入与理赔

35、依据我国《民法通则》相关条款的规定，代理证书应载明哪些内容：（）

A．理财规划师（即代理人）的姓名

B．理财规划师的代理事项

C．理财规划师代理的权限范围

D．理财规划师代理权的有效期限

36、理财方案是一个复杂的集合体，既包括客户不同方向的目标如：投资规划、保险规划、现金规划等，也包括牢记的时间目标如：（）

A．短期目标 B．中期目标 C．中长期目标 D．长期目标

37、理财规划师应保持对环境因素变化的持续关注，这些变化主要包括：（）

A．外部因素变化 C．自身因素变化

B．内部因素变化 D．综合因素变化

38、在理财方案的具体实施过程中，必然会产生大量的文件资料，理财规划师应当对这些文件资料进行管理。其中哪些必须进行存档管理的是：（）

A．会议记录 B．财务分析报告 C．授权书 D．介绍信

39、出于谨慎的考虑，应当将整个理财规划过程中的全部资料都进行存档。主要有以下几项：（）

A．与客户的历次会谈记录；

B．客房提供的各类财务资料；

C．客户信息，包括自然情况，家庭情况等；

D．理财方案及其修改后的理财方案；

E．理财方案实施计划及其相关资料

40、理财规划师处理与客户之间争端的原则（）

A．应该本着尊重客户的原则，诚恳耐心地听取客户意见；

B．应该本着客观公正的原则，充分了解客户的观点的需求，当然这不表示必须接受其观点

C．应该遵守所在机构或者待业中已有的争端处理程序

D．应该遵守以客户的建议为原则，从客户的理念为理财基本。