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2013年基金从业资格考试考前强化模拟题9

 单项选择题(共60题，每题0.5分，答对得分，不答或答错不给分)
 
1.按照( )的规定，我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人.基金托管人.基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼。
 
A.《中华人民共和国证券投资基金法》 B.《中华人民共和国公司法》
 
C.《中华人民共和国证券法》 D.《中华人民共和国刑法》
 
2.为了保证基金资产的安全，( )规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使得基金托管人成为基金的当事人之一。
 
A.《中华人民共和国证券投资基金法》 B.《中华人民共和国公司法》
 
C.《中华人民共和国证券法》 D.《证券投资基金法》
 
3.2004年6月1日( )的正式实施，以法律形式确认了基金业在资本市场以及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国基金业发展历史上的又一个重要里程碑。
 
A.《中华人民共和国证券投资基金法》 B.《证券投资基金法》
 
C.《开放式证券投资基金试点办法》。 D.《证券投资基金管理暂行办法》
 
4.( )是受基金管理公司委托从事基金代理销售的机构。通常只有大的投资者才能直接通过基金管理公司进行基金份额的直接买卖，普通投资者只能通过基金代销机构进行基金的买卖。
 
A.基金销售机构
 
B.注册登记机构
 
C.律师事务所和会计师事务所
 
D.基金投资咨询公司
 
5.根据( )可以将基金分为如基础行业基金.资源类股票基金.房地产基金.金融服务基金.科技股基金等
 
A行业分类 B 投资风格分类 C 股票性质分类 D股票规模分类
 
6.( )是指个别证券特有的风险，包括企业的信用风险.经营风险.财务风险等。非系统性风险可以通过分散投资加以规避。
 
A 操作风险 B系统性风险 C非系统性风险 D管理运作风险
 
7.久期可以较准确地衡量利率的微小变动对债券价格的影响，但当利率变动幅度较大时，则会产生较大的误差，这主要是由债券所具有的( )引起的。
 
A凹性 B久期 C 凸性 D收益性
 
8.( )基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股.公司债.政府债券等稳定收益证券为投资对象
 
A成长型基金 B收入型基金 C平衡型基金 D混合型基金
 
9.我国基金管理人进行封闭式基金的募集，必须依据( )的有关规定，向中国证监会提交相关文件。
 
A.《中华人民共和国证券法》 B.《证券投资基金法》
 
C.《开放式证券投资基金试点办法》。 D.《证券投资基金管理暂行办法》
 
10.根据( )的要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。
 
A.《中华人民共和国证券法》 B.《证券投资基金法》
 
C.《开放式证券投资基金试点办法》。 D.《证券投资基金管理暂行办法》
 
11.( )在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
 
A.封闭式基金 B.开放式基金
 
C.契约型基金 D.公司型基金
 
12.( )是指通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额的方式。
 
A.直接销售 B.银行间销售
 
C.网上发售 D.网下发售
 
13.我国( )规定：“基金管理公司向特定对象募集资金或者接受特定对象财产委托从事证券投资活动的具体管理办法，由国务院根据本法的原则另行规定。”
 
A.《证券投资基金法》 B.《中华人民共和国公司法》
 
C.《中华人民共和国证券法》 D.《中华人民共和国刑法》
 
14.2006年2月，中国证监会基金部( )规定，基金管理公司不需报经中国证监会审批，可以直接向合格境外机构投资者.境内保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供投资咨询服务。
 
A.《证券投资基金法》
 
B.《中华人民共和国公司法》
 
C.《中华人民共和国证券法》
 
15.目前，我国基金管理公司全是有限责任公司，它们必须满足( )中所有对有限责任公司公司治理结构的规定
 
A.《证券投资基金法》 B.《中华人民共和国公司法》
 
C.《中华人民共和国证券法》 D.《中华人民共和国刑法》
 
16.基金管理公司应当按照( )等法律.行政法规和中国证监会的规定，建立组织机构健全.职责划分清晰.制衡监督有效.激励约束合理的治理结构，保持公司规范运作，维护基金份额持有人的利益。
 
A.《证券投资基金法》 B.《中华人民共和国公司法》
 
C.《中华人民共和国证券法》 D.《中华人民共和国刑法》
 
17.( )即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。
 
A.资产保管 B.资金清算
 
C.会计复核 D.投资监督
 
18.我国《证券投资基金法》第二十六条规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任( )。
 
A.《证券投资基金法》 B.《中华人民共和国公司法》
 
C.《中华人民共和国证券法》 D.《中华人民共和国刑法》
 
19.根据( )的规定，基金托管人为履行职责，要设有专门的基金托管部门，并要求有安全保管基金财产的条件，有安全高效的清算.交割系统，有符合要求的营业场所.安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施，有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度等条件。
 
A.《证券投资基金法》 B.《证券投资基金托管资格管理办法》
 
C.《中华人民共和国证券法》 D.《中华人民共和国刑法》
 
20.( )指基金在证券交易所和银行间市场之外所涉及的资金清算，包括申购.增发新股.支付基金相关费用以及开放式基金的申购与赎回等的资金清算。
 
A.交易所交易资金清算
 
B.全国银行间市场交易资金清算
 
C.场外资金清算
 
D.场内资金清算
 
21.人们的金融产品选择依赖( )如个人成长的文化背景.社会阶层.家庭.身份和社会地位。
 
A.外在因素 B.内在因素
 
C.个人自身因素 D.环境因素
 
22.( )是指基金管理人要对有关信息进行收集.总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素。
 
A.市场营销分析 B.市场营销计划
 
C.市场营销实施 D.市场营销控制
 
23.( )是指对计划中的主要目标和建议进行简短的概述，使相关部门和人员能快速地浏览整个计划的内容。
 
A.计划实施概要 B.市场营销现状
 
C.市场威胁和市场机会 D.目标市场和可能存在的问题
 
对基金管理人而言( )营销成功与否关系到企业的生存和发展。
 
A.封闭式基金 B.开放式基金
 
C.私募基金 D. 公募基金
 
25.根据中国证监会( )，证券投资基金拟在2007年7月1日起实施新会计准则。
 
A.《证券投资基金法》
 
B.《关于基金管理公司及证券投资基金执行〈企业会计准则〉的通知》
 
C.《中华人民共和国证券法》
 
D.《证券投资基金销售管理办法》
 
26.( )采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本计量。
 
A.首次发行未上市的股票
 
B.送股.转增股.配股和增发新股等发行未上市股票
 
C.发行未上市的债券和权证
 
D.非公开发行股票.公开发行股票网下配售部分等有明确锁定期的流通受限股票
 
27.( )按交易所挂牌的同一股票的市价估值。
 
A.首次发行未上市的股票
 
B.送股.转增股.配股和增发新股等发行未上市股票
 
C.发行未上市的债券和权证
 
D.非公开发行股票.公开发行股票网下配售部分等有明确锁定期的流通受限股票
 
28.对于不收取申购.赎回费的货币市场基金，还可以按照不高于( )。的比例从基金资产中计提一定的费用，专门用于本基金的销售和对基金持有人的服务。
 
A. 5‰ B.1.5‰
 
C.2.5‰ D. 0.5‰
 
29.( )中，卖出交易所上市债券于成交日确认债券差价收入，并按应收取的全部价款与其成本.应收利息和相关费用的差额入账
 
A.股票差价收入 B.债券差价收入
 
C.债券利息收入 D.证券买卖差价收入
 
30.( )是指基金资产因投资于各种债券(国债.地方政府债券.企业债.金融债等)而定期取得的利息收入。
 
A.股票股利收入 B.债券利息收入
 
C.证券买卖差价收入 D.存款利息收入
 
31.( )是基金进行收益分配后的剩余额。
 
A.基金净收益
 
B.基金经营业绩
 
C.未分配基金净收益
 
D.期末可供分配基金收益
 
32.一只基金在收益分配前的份额净值是1.23元，假设每份基金分配0.05元收益，在进行分配后基金的份额净值将会下降到。()。
 
A.1.16元 B.1.28元
 
C.1.23元 D.1.18元
 
33.在基金份额的募集过程中，( )等募集信息披露文件向公众投资者阐明了基金产品的风险收益特征及有关募集安排，投资者能据以选择适合自己风险偏好和收益预期的基金产品。
 
A基金招募说明书 B基金成立公告 C基金年报 D基金定期公告
 
34.( )可以改变投资者的信息弱势地位，增加资本市场的透明度，防止利益冲突与利益输送，增加对基金运作的公众监督，限制和阻止基金管理不当和欺诈行为的发生。
 
A实质性审查制度 B强制性信息披露 C证券业协会监管 D 基金公司自律
 
35.( )。原则要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。
 
A真实性原则 B准确性原则 C完整性原则 D规范性原则
 
36.基金临时信息披露主要指在( )期间，当发生重大事件或市场上流传误导性信息，可能引致对基金份额持有人权益或者基金份额价格产生重大影响时，基金信息披露义务人依法对外披露临时报告或澄清公告。
 
A.基金赎回 B.基金清盘
 
C.基金募集 D.基金存续
 
37.我国基金业经过近9年时间的规范发展，已经初步形成一套以( ) 为核心.各类部门规章和规范性文件为配套的完善的基金监管法律法规体系。
 
A.《证券投资基金法》
 
B.《基金运作管理办法》
 
C.《 基金信息披露管理办法》
 
D.《基金管理公司管理办法%26gt;》
 
38.( ) 中国证券业协会证券投资基金业委员会(以下简称“基金业委员会”)成立，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。
 
A. 2002年7月4日，
 
B.2002年12月4日，
 
C.2004年12月4日，
 
D.2002年8月4日，
 
39.( ) 是为适应我国证券市场和基金业发展新形势.新情况的需要成立的，是中国证券业协会内设的由专业人士组成的议事机构。
 
A. 证券业协会 B.中国证监会
 
C.中国银监会 D.基金业委员会
 
40.基金公司每月按不低于基金管理费收入的( )计提风险准备金，用于赔偿因公司违法违规.违反基金合同.技术故障.操作失误等给基金财产或基金份额持有人造成的损失。A.1% B.3%
 
C.5% D.10%
 
41.证券组合理论认为，证券组合的风险随着组合所包含证券数量的增加而，尤其是证券间关联性极低的多元化证券组合可以有效地降低非系统风险，使证券组合的投资风险趋向于市场平均风险水平()。
 
A.降低 B.增加
 
C.不变 D.都有可能
 
42.( )是指对证券组合管理第一步所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合的具体特征进行的考察分析。
 
A.证券投资政策 B.证券投资分析
 
C.组建证券投资组合 D.投资组合的修正
 
43.夏普.特雷诺和詹森分别于1964年.1965年和1966年提出了( )。
 
A. 资本资产定价模型 B.套利定价理论
 
C.多因素模型 D.证券组合选择
 
44.( )认为，只要任何一个投资者不能通过套利获得收益，那么期望收益率一定与风险相联系。
 
A. 资本资产定价模型 B.套利定价理论
 
C.多因素模型 D.证券组合选择
 
45.资产配置的过程中，( )通常考虑投资者的投资风险偏好.流动性需求.时间跨度要求，并考虑市场上实际的投资限制.操作规则.税收等问题，确定投资需求。
 
A.明确投资目标和限制因素
 
B.明确资本市场的期望值
 
C.明确资产组合中包括哪几类资产
 
D.确定有效资产组合的边界
 
46.资产配置的过程中，( )包括利用历史数据与经济分析来决定投资者所考虑资产在相关持有期间内的预期收益率，确定投资的指导性目标。
 
A.明确投资目标和限制因素
 
B.明确资本市场的期望值
 
C.明确资产组合中包括哪几类资产
 
D.确定有效资产组合的边界
 
47.( )在预测过程中的分析难度和预测的适当时间范围不同，也要求更高的预测技能，由此得到的预测结果在一定程度上也更有价值。
 
A.历史数据法 B.情景综合分析法
 
C.截面分析法 D情景局布综合分析法
 
48.一般情况下假设投资者是( )，则投资的风险和收益之间存在的正相关关系，形成无差异曲线
 
A.风险厌恶 B.风险偏好
 
C.风险中性 D.其他
 
49.对股票( )是基于不同规模公司的股票具有不同的流动性，而股票投资回报往往和它的流动性存在一定关系的角度进行考虑的。
 
A.按公司规模分类
 
B.按股票价格行为的分类
 
C.按公司成长性分类
 
D.按股票数量行为的分类
 
50.( )是指选定一种投资风格后，不论市场发生何种变化均不改变这一选定的投资风格。
 
A.消极的股票风格管理及应用
 
B.积极的股票风格管理及应用
 
C.混合的股票风格管理及应用
 
D.独立的股票风格管理及应用
 
51.预测某一类股票前景良好，那么就增加它在投资组合中的权重，且一般高于它在标准普尔500种股票指数中的权重;如果某类股票前景不妙，那么就降低它在投资组合中的权()。
 
A.消极的股票风格管理及应用
 
B.积极的股票风格管理及应用
 
C.混合的股票风格管理及应用
 
D.独立的股票风格管理及应用
 
52.( )是以某一时点的股价作为参考基准，预先设定一个股价上涨或下跌的百分比作为买入和卖出股票的标准，即如果股票价格相对于参考基准上升的幅度达到了预先设定的百分比，就买入该股票;而如果股票价格相对于参考基准下跌幅度达到了预先设定的百分比，就卖出该股票。
 
A.简单过滤器规则 B.移动平均法
 
C.上涨和下跌线 D.相对强弱理论
 
53.( )是通过计算投资组合在不同时期的所有现金流，然后计算使现金流的现值等于投资组合市场价值的利率，即投资组合内部收益率。
 
A.加权平均投资组合收益率
 
B.投资组合内部收益率
 
C.现实复利收益率
 
D.到期收益率
 
54.( )中最被广泛接受的是流动性偏好理论。它认为市场是由短期投资者所控制的，一般来说远期利率超过未来短期利率的预期，即远期利率包括了预期的未来利率与流动溢价。
 
A.完全预期理论 B.有偏预期理论
 
C.市场分割理论 D.优先置产理论
 
55.( )认为，在一定的期限范围内，资金供求的失衡将引导借款人与贷款人趋向于对自己有利的期限，因而需要能明确反映对价格或再投资风险厌恶程度的合适的风险补偿，而只有所有投资者都打算在近期卖掉其投资，并且所有借款人都急于借到长期债务时，风险补贴才必然随期限增长而增加。
 
A.完全预期理论 B.集中偏好理论
 
C.市场分割理论 D.优先置产理论
 
56.经营风险被分为外部经营风险和内部经营风险，( )。外部经营风险则与那些超出公司控制的环境因素(如公司所处的政治环境和经济环境)相联系。
 
A.再投资风险 B.流动性风险
 
C.外部经营风险 D.内部经营风险
 
57.( )反映了1元投资在不取出的情况下(分红再投资)的收益率，其计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收益率的标准方法。
 
A.算术平均收益率 B.平均收益率
 
C.时间加权收益率 D.几何平均收益率
 
58.( )一般可以用作对平均收益率的无偏估计，因此它更多地被用来对将来收益率的估计。
 
A.算术平均收益率 B.平均收益率
 
C.时间加权收益率 D.几何平均收益率
 
59.根据SML线，那些位于SML线之上的基金的特雷诺指数大于SML线的斜率Tm=，因而表现要( )市场组合
 
A.劣于 B.优于
 
C.等于 D. 先优于后等于
 
60.当投资者不仅仅投资于无风险证券和单一基金组合，所要评价的投资组合仅仅是该投资者全部投资的一个组成部分时，就会比较关注该组合的市场风险，在这种情况下，β会被认为是适当的风险度量指标，从而对基金绩效衡量的适宜指标就应该是()。
 
A.特雷诺指数 B.夏普指数
 
C.阿尔法指数 D.詹森指数