考前冲刺（三）
一、单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请选出正确的选项，不选、错选均不得分)
1．( )是指个别证券特有的风险，包括企业的信用风险、经营风险、财务风险等。
A．操作风险
B．系统性风险
C．非系统性风险
D．管理运作风险
正确答案:C 解题思路：题干叙述的是非系统风险，其可以通过组合投资来分散。故选C。
2．随着新会计准则的实施，基金未实观估值增值(减值)作为公允价值变动损益计入当期损益，在会计上成为( )的。
A．可分配
B．不可分配
C．可增值
D．不可增值
正确答案:A 解题思路：随着新会计准则的实施，基金未实现估值增值(减值)作为公允价值变动损益计入当期损益，在会计上成为可分配的。故选A。
3．QDII为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的( )。
A．1％
B．2％
C．5％
D．10％
正确答案:D 解题思路：除中国证监会公告规定外，QDII不得有除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入基金的行为。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10％。故选D。
4．关于基金托管费计提标准，以下说法不正确的是( )。
A．通常基金规模越大，基金托管费越高
B．开放式基金根据基金契约的规定比例计提，通常低于2．5‰
C．目前，我国封闭式基金根据2．5‰的比例计提
D．基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系
正确答案:A 解题思路：通常基金规模越大，基金托管费越低。故选A。
5．( )按交易所挂牌的同一股票的市价估值。
A．首次发行未上市的股票
B．送股、转增股、配股和增发新股等发行未上市股票
C．发行未上市的债券和权证
D．非公开发行股票、公开发行股票网下配售部分等有明确锁定期的流通受限股票
正确答案:B 解题思路：送股、转增股、配股和增发新股等发行未上市股票按交易所挂牌的同一股票的市价估值。故选B。
二、判断题(判断下列各题正误，正确的用“A”表示，错误的用“B”表示)
6．基金产品设计包含三方面重要的信息输入：客户需求信息、投资运作信息和产品市场信息。
A．对
B．错
正确答案:A 解题思路：题干表述正确。
7．资产配置实际上反映了基金经理对各个城市走势的预测能力，因此，资产配置能力实际上反映了基金在宏观上的择时能力。
A．对
B．错
正确答案:A 解题思路：题干表述正确。
8．我国目前基金交易佣金为成交金额的0．25％，不足5元的按5元收取。
A．对
B．错
正确答案:A 解题思路：题干叙述符合我国法律规定。
9．对于估值日无交易的证券，可不对其估值。
A．对
B．错
正确答案:B 解题思路：财政部颁布的《证券投资基金会计核算办法》明确规定了基金的估值原则：任何上市流通的有价证券，以估值日该有价证券在证券交易所挂牌的市价(平均价或收盘价)估值；估值日无交易的，以最近交易日的市价估值。
10．规范性原则是基金披露实质性原则，是基金信息披露最根本、最重要的原则。
A．对
B．错
正确答案:B 解题思路：真实性原则是基金披露实质性原则，是基金信息披露最根本、最重要的原则。
三、不定项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，有一项或一项以上符合题目的要求，请选出正确的选项，漏选、错选均不得分)
11．养老基金制定投资政策的程序，一般需要考虑到( )。
A．考虑基金的风险容忍度投资目标等因素
B．确定总体资产配置可以选择资产类型及目标
C．确定投资管理结构并选择外部资产管理人
D．养老基金委员会在基金整体资产配置和外部资产管理三个层面上分别进行评估，掌握基金资产的投资绩效并作出相应调整
正确答案:ABCD 解题思路：题干四项都是养老基金制定投资政策的程序。故选ABCD。
12．关于最优证券组合的选择，下列说法正确的是( )。
A．最优证券组合是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合
B．特定投资者可以在有效组合中选择他自己最满意的组合，这种选择依赖于他的偏好，投资者的偏好通过他的无差异曲线来反映
C．根据不同投资者的无差异曲线簇可获得各自的最佳证券组合
D．一个只关心风险的投资者将选取最小方差组合作为最佳组合
正确答案:ABCD 解题思路：题干四项均是最优组合选择的因素。故选ABCD。
13．基金销售材料的禁止性语句有( )。
A．业绩稳健
B．名列前茅
C．净值归一
D．欲购从速
正确答案:ABCD 解题思路：题干四项均是基金销售应禁止的事项。故选ABCD。
14．基金的日常监管包括( )。
A．在监督基金投资运作中，是否在基金信托协议中事先与基金管理公司订明相关权责
B．在办理基金清算过程中是否能保证清算的及时高效进行
C．在复核中是否科学的评估基金净值
D．在办理与基金托管业务相关的信息披露时，是否及时、真实、准确和完整的履行信息披露业务
正确答案:ABCD 解题思路：题干四项均是基金日常监管的内容。故选ABCD。
15．资产配置的主要类型有( )。
A．买入并持有策略
B．恒定混合策略
C．投资组合保险策略
D．动态资产配置策略
正确答案:ABCD 解题思路：题干四个选项都是资产配置类型。故选ABCD。
- 2012年证券《投资基金》考题预测第六章基金的市场营销第七节
- 2012年证券《投资基金》考题预测第六章基金的市场营销第六节
- 2012年证券《投资基金》考题预测第六章基金的市场营销第五节
- 2012年证券《投资基金》考题预测第六章基金的市场营销第四节
- 2012年证券《投资基金》考题预测第六章基金的市场营销第三节
- 2012年证券《投资基金》考题预测第六章基金的市场营销第二节
- 2012年证券《投资基金》考题预测第六章基金的市场营销第一节
- 2012年证券《投资基金》考题预测第五章基金托管人第六、七节
- 2012年证券《投资基金》考题预测第五章基金托管人第四、五节
- 012年证券《投资基金》考题预测第五章基金托管人第三节