一、单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请选出正确的选项，不选、错选均不得分) 

1．申请高级管理人员任职资格，应当具备(    )年以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历及与拟任职务相适应的管理经历。 

A．1

B．3

C．5

D．8 

 

 

 

正确答案:B　解题思路：高级管理人员任职资格，应当具备3年以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历及与拟任职务相适应的管理经历。故选B。 

 

2．内部控制制度的制定应遵循(    )原则，以具有前瞻性，并且必须随着有关法律法规的调整和公布经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。 

A．全面性

B．合法、合规性

C．审慎性

D．适时性 

 

 

 

正确答案:D　解题思路：适时性要求以具有前瞻性，并且必须随着有关法律法规的调整和公布经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。故选D。 

 

3．某贴息债券面值为100元，3月1日的贴现价格为98．5元，5月1日到期，采取单利计算，则到期收益率为(    )。 

A．9％

B．1．5％

C．6％

D．3％ 

 

 

 

正确答案:A　解题思路：贴现价格=面值／(1+到期收益率／时间)，即98．5=100／(1+r／6)，计算得出r=9％。故选A。 

 

4．保持投资组合中各类资产的恒定比例，在资产相对价值变化后，进行再平衡。这种策略称为(    )。 

A．购买一持有战略

B．恒定混合战略

C．投资组合保险战略

D．指数化战略 

 

 

 

正确答案:B　解题思路：购买持有战略中各类投资资产的比例即使在相对价值变化时仍不变化；投资组合保险是将一部分投资于无风险证券，剩余部分投资风险较高、收益较高的证券；指数化投资的投资比例并不是恒定不变。故选B。 

 

5．以下不属于资产配置需要考虑的因素是(    )。 

A．投资期限

B．影响投资者风险承受能力和收益需求的各项因素

C．税收考虑

D．影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的货币市场环境因素 

 

 

 

正确答案:D　解题思路：货币市场因素是整个市场的风险因素不能因为资产配置而分散。故选D。