考前冲刺（五）
一、单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请选出正确的选项，不选、错选均不得分)
1．( )是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
A．证券投资基金
B．股票
C．封闭式基金
D．开放式基金
正确答案:A 解题思路：题干叙述的是基金的定义。故选A。
2．长期来看，小公司投资回报率与大公司的投资回报率相比( )。
A．要高于大公司
B．要小于大公司
C．等于大公司
D．没有明确的结论
正确答案:A 解题思路：长期来看，小公司投资回报率要高于大公司的投资回报率，但相应的风险也更大。故选A。
3．基金估值时，其所持有的配股权证，从配股除权日起到配股确认日止( )。
A．按市价高于配股价的差额估值
B．按该股的市价估值
C．按配股价估值
D．暂不估值
正确答案:A 解题思路：配股权证从配股除权日起到配股确认日止按市价高于配股价的差额估值。故选A。
4．根据( )可以将基金分为如基础行业基金、资源类股票基金、房地产基金、金融服务基金、科技股基金等。
A．行业分类
B．投资风格分类
C．股票性质分类
D．股票规模分类
正确答案:A 解题思路：资源类股票基金、房地产基金、金融服务基金、科技股基金是按行业分类。故选A。
5．资本市场线的Y轴截距代表( )。
A．无风险收益率
B．风险溢价
C．风险的价格
D．效用等级
正确答案:A 解题思路：资本市场线所在坐标横轴为投资组合的风险，纵轴为投资收益，根据资本市场线，截距r为无风险利率。故选A。
二、判断题(判断下列各题正误，正确的用“A”表示，错误的用“B”表示)
6．风险调整的方法中，詹森指数衡量的是差异收益率，而另外两个指数衡量的是单位风险超额收益率。
A．对
B．错
正确答案:A 解题思路：题干表述正确，另两个指数指的是特雷诺指数与夏普指数。
7．当投资者对未来的现金流量有特殊需求时，可采用规避和现金流匹配的策略。
A．对
B．错
正确答案:A 解题思路：题干表述正确。
8．基金收益具有一定的波动性，投资风险较大，银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性很小，投资相对比较安全。
A．对
B．错
正确答案:A 解题思路：题干表述正确。
9．基金交易价格的变化单位为0．001元。
A．对
B．错
正确答案:A 解题思路：题干表述正确。
10．基金托管人一般由基金发起人聘请。
A．对
B．错
正确答案:A 解题思路：题干表述正确。
三、不定项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，有一项或一项以上符合题目的要求，请选出正确的选项，漏选、错选均不得分)
11．基金销售的审慎性调查包括( )。
A．基金代销机构要了解基金管理人的诚信状态
B．基金代销机构要了解基金管理人的经营管理能力
C．基金代销机构要了解基金管理人的投资管理能力
D．基金代销机构要了解基金管理人的内部控制状态
正确答案:ABCD 解题思路：题干四项均是基金代销机构审慎性调查的内容。故选ABCD。
12．基金管理公司董事会对下列事项( )审议时，须经2／3以上的独立董事同意方可生效。
A．基金管理公司的关联交易
B．基金管理公司董事高级管理人员的薪酬及其他形式的报酬
C．基金管理公司租用基金专用交易席位
D．基金管理公司聘请更换会计师事务所
正确答案:ABCD 解题思路：题干四个选项均是要经过2／3以上的独立董事同意方可生效。故选ABCD。
13．从近年来我国开放式基金的发展看，我国基金业在发展中表现出以下哪几方面的特点?( )
A．基金品种日益丰富，基本涵盖了国际上主要的基金品种
B．合资基金管理公司发展迅猛，市场地位不断提高
C．营销和服务创新活跃
D．法律规范进一步完善
正确答案:ABCD 解题思路：题干四个选项均是我国基金发展中的特点。故选ABCD。
14．自律承诺的主要内容包括( )。
A．坚持"公平公正公开"的原则，维护基金持有人的利益，促进证券市场的健康发展
B．规范经营，严格自律，建立完善内部管理制度和风险控制制度
C．加强与境外基金管理公司托管银行以及境内成员的交流和沟通，提高基金管理水平和托管水平
D．加强基金的宣传及投资者教育，共同培育投资基金市场
正确答案:ABCD 解题思路：题干四个均是自律承诺的主要内容。故选ABCD。
15．货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括( )。
A．1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单
B．剩余期限在397天以内(含397天)的债券
C．期限在1年以内(含1年)的债券回购
D．期限在1年以内(含1年)的商业银行票据
正确答案:ABC 解题思路：货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：①现金；②1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单；③剩余期限在397天以内(含397天)的债券；④期限在1年以内(1年)的债券回购；⑤期限在1年以内(含1年)的中央银行票据；⑥剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券。故选ABC。
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