一、单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请选出正确的选项，不选、错选均不得分) 

1．需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是（）。 

A．资金账户

B．基金银行存款账户

C．交易所证券账户

D．结算备付金 

 

 

 

正确答案:C　解题思路：内容 需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是交易所证券账户。 

 

2．以下关于行为金融理论的描述，正确的是（）。 

A．投资者总可以通过掌握更多的信息获利

B．委托理财、随大流、追涨杀跌等行为都是投资者为避免后悔心态的典型决策方式

C．投资者由于受信息处理能力、信息不完全的限制以及心理偏差的影响，不可能立即对全部公开信息做出反应，因此市场是弱式有效市场

D．投资者由于心理因素，会对新信息过度反应或反应不足，导致证券价格的错定，投资者同样无法获利 

 

 

 

正确答案:B　解题思路：内容 避免“后悔”心里的内容。 

 

3．下列关于资产配置的表述，错误的是（ ）。 

A．资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到80%以上

B．其目标在于协调提高收益与降低风险之间的关系，与投资者的特征和需求密切相关

C．从实际投资的需求来看，资产配置的目标在于以资产类别的历史表现与投资子者的风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中所占的比重，从而降低投资风险提高投资收益

D．需要考虑投资者的风险承受能力和收益要求的各项因素 

 

 

 

正确答案:A　解题思路：内容 资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。 

 

4．假设A证券的贝塔系数为1.2，B证券的贝塔系数为0.9，以下说法正确的是（）。 

A．A证券对市场指数的敏感性较强

B．B证券对市场指数的敏感性较强

C．A所获得的收益较高

D．B所获得的收益较高 

 

 

 

正确答案:A　解题思路：内容 贝塔系数越大，表明对市场指数的敏感性越强。 

 

5．假设Ｘ股票的贝塔系数是Ｙ股票的两倍，下列叙述正确的是（）。 

A．X股票承担的系统风险越大

B．Y股票承担的系统风险越大

C．X股票获得的收益越大

D．Y股票获得的收益越大 

 

 

 

正确答案:A　解题思路：内容 贝塔系数是衡量证券承担系统风险水平的指数。