2012年证券《投资基金》考题预测第一章第五节至第七节_证券从业_模拟试题_投资基金

第五节证券投资基金的起源与发展

　　一、证券投资基金的起源（做为常识性掌握）

　　1868年，英国成立的“海外及殖民地政府信托基金”是证券投资基金的雏形。

　　二、证券投资基金的发展

　　1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”在美国波士顿成立，这是世界上第一只公司型开放式基金。

　　三、全球基金业发展的趋势与特点（常识性掌握）

　　（一）美国占据主导地位，其他国家发展迅猛

　　（二）开放式基金成为证券投资基金的主流产品

　　（三）基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

　　（四）基金的资金来源发生了重大变化（退休养老金快速增长）

　　第六节我国基金业的发展概况

　　分为三个阶段：

　　第一阶段（80年代末至97年11月14日《证券投资基金管理暂行办法》颁布之前）

　　第二阶段（《暂行办法》颁布

　　2001年9月，我国第一只开放式基金——“华安创新”。

　　第三阶段快速发展阶段

　　04年六一实施的《证券投资基金法》，标志基金业进入一个新的发展阶段

　　第七节基金业在金融体系中的地位与作用（常识性掌握，可能会以多项选择题目出现）

　　一、中小投资者拓宽了投资渠道

　　二、优化金融结构，促进经济增长

　　三、有利于证券市场的稳定和健康发展

　　四、完善金融体系和社会保障体系