一、单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请选出正确的选项，不选、错选均不得分) 

1．总的来说，在企业组织形式的更替中，最后由(    )演变成股份公司的。 

A．独资经营企业

B．家庭型

C．合伙经营企业

D．个体工商户 

 

 

 

正确答案:C　解题思路：随着商品经济的发展，生产规模日渐扩大，传统的独资经营方式和家族企业已经不能胜任对巨额资本的要求，于是产生了合伙经营的组织；随后又由单纯的合伙组织逐步演变成股份公司。 

 

2．在资本市场上占有重要地位的国债是(    )。 

A．短期国债

B．国库券

C．长期国债

D．无期限国债 

 

 

 

正确答案:C　解题思路：长期国债，通常在10年或10年以上，常被用作政府投资的资金来源，在资本市场上有着重要地位。 

 

3．下列说法正确的是(    )。 

A．通货膨胀严重、物价居高不下时，企业因原材料、工资、费用、利息等各项支出增加，使得利润减少，引起股价下降

B．通货膨胀严重、物价居高不下时，企业因原材料、工资、费用、利息等各项支出减少，使得利润减少，引起股价下降

C．通货膨胀严重、物价居高不下时，企业因原材料、工资、费用、利息等各项支出增加，使得利润增加，引起股价上升

D．通货膨胀严重、物价居高不下时，企业因原材料、工资、费用、利息等各项支出减少，使得利润增加，引起股价下降 

 

 

 

正确答案:A　解题思路：通货膨胀对股票价格的影响较复杂，它既有刺激股票市场的作用，又有抑制股票市场的作用。在通货膨胀之初，公司会因产品价格的提升和存货的增值而增加利润，从而增加可以分派的股息，并使股票价格上涨。但是，当通货膨胀严重、物价居高不下时，企业因原材料、工资、费用、利息等各项支出增加，使得利润减少，引起股价下降。 

 

4．"一手交钱，一手交货"体现的是(    )的特征。 

A．现货交易

B．远期交易

C．期货交易

D．期权交易 

 

 

 

正确答案:A　解题思路：通常可以根据交易合约的签订与实际交割之间的关系．将市场交易的组织形态划分为三类，即现货交易、远期交易和期货交易。其中，现货交易的特征是"一手交钱，一手交货"，即以现款买现货方式进行交易。 

 

5．贴现债券通常在票面上(    )，是一种折价发行的债券。 

A．不规定利率

B．规定利率

C．标明折价

D．不标明折价 

 

 

 

正确答案:A　解题思路：贴现债券是期限比较短的折现债券，是指债券券面上不附有息票，在票面上不规定利率，发行时按规定的折扣率，以低于债券面值的价格发行，到期按面值支村本息的债券。 

 

二、多项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，有2个或2个以上符合题目要求，请选出正确的选项，不选、错选均不得分) 

6．金融远期合约主要包括(    )。 

A．远期期货合约

B．远期汇率协议

C．股权类资产的远期合约

D．远期利率协议 

 

 

 

正确答案:BCD　解题思路：金融远期合约是最基础的金融衍生产品。它是交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约。根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括四个大类：①股权类资产的远期合约；②债权类资产的远期合约；③远期利率协议；④远期汇率协议。 

 

7．金融衍生工具按交易场所可以分为(    )。 

A．OTC交易的衍生工具

B．交易所交易的衍生工具

C．期权合约

D．股票期权产品 

 

 

 

正确答案:AB　解题思路：金融衍生工具按交易场所可以分为两类：①交易所交易的衍生工具，是指有组织的交易所上市交易的衍生工具；②OTC交易的衍生工具，是指通过各种通讯方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具。 

 

8．金融期货的主要交易制度有(    )。 

A．集中交易制度

B．标准化的期货合约和对冲机制

C．保证金及杠杆作用

D．限仓制度 

 

 

 

正确答案:ABCD　解题思路：金融期货的主要交易制度有：①集中交易制度；②标准化的期货合约和对冲机制；③保证金及杠杆作用；④结算所和无负债结算制度；⑤限仓制度；⑥大户报告制度；⑦每日价格波动限制及断路器规则。 

 

9．关于证券业协会，下列叙述正确的有(    )。 

A．证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人

B．证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会

C．根据《证券法》的规定，证券公司应当加入证券业协会

D．证券业协会负责监督有关法律法规的执行、保护投资者的合法权益 

 

 

 

正确答案:ABC　解题思路：负责监督有关法律法规的执行、保护投资者的合法权益属于证券监管机构的职责，所以D选项错误。 

 

10．证券发行市场主要由(    )组成。 

A．司法机关

B．证券发行人

C．证券投资者

D．证券中介机构 

 

 

 

正确答案:BCD　解题思路：证券发行市场由证券发行人、证券投资者和证券中介机构三部分组成。证券发行人是资金的需求者和证券的供应者，证券投资者是资金的供应者和证券的需求者，证券中介机构则是联系发行人和投资者的专业性服务组织。 

 

三、判断题(判断下列各题正误，正确的用“A”表示，错误的用“B”表示) 

11．融资是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。(    ) 

A．对

B．错 

 

 

 

正确答案:B　解题思路：金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。 

 

12．证券公司仅经营证券经纪业务的，其净资本不得低于人民币2000万元。(    ) 

A．对

B．错 

 

 

 

正确答案:A　解题思路：证监会颁布的《证券公司风险控制指标管理办法》第十八条规定："证券公司经营证券经纪业务的，其净资本不得低于人民币2000万元。" 

 

13．在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。(    ) 

A．对

B．错 

 

 

 

正确答案:A　解题思路：证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。 

 

14．证券服务机构因误导性陈述给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。(    ) 

A．对

B．错 

 

 

 

正确答案:A　解题思路：证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。其制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。 

 

15．按照《证券投资基金法》的规定，依法募集基金是基金管理公司的一项法定权利，其他任何机构不得从事基金的募集活动。(    ) 

A．对

B．错 

 

 

 

正确答案:A　解题思路：证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务，主要包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金营运服务。按照《证券投资基金法》的规定，依法募集基金是基金管理公司的一项法定权利，其他任何机构不得从事基金的募集活动。