类别 | 阶段/方式 | 具体内容 |
洗钱过程 | 处置阶段 | 将犯罪收益投入到清洗系统的过程,是最易被侦查到的阶段。 |
培植阶段 | 通过复杂的多种、多层的金融交易,将非法收益与其来源分开,并进行最限度的分散,以掩饰线索和隐藏身份。 | |
融合阶段 | 又称甩干,为犯罪得来的财富提供表面合法掩盖。 | |
洗钱方式 | 借用金融机构 | 包括匿名存款、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构。 |
保密天堂 | 瑞士、开曼、巴拿马、巴哈马等,其特征是:严格的银行保密法、宽松的金融规则、自由的公司法(允许建立空壳公司、信箱公司等不具名公司)和严格的公司保密法 | |
空壳公司 | 亦称提名人公司(指为匿名公司所有权人提供的一种公司结构) | |
现金密集行业 | 以赌场、娱乐场所、酒吧、金银首饰店作掩护,通过虚假交易将犯罪收益宣布为经营的合法收入。 | |
伪造商业票据 | 在甲国购买信用证(进口业务)、伪造提货单在乙国兑现货款 | |
走私 | ||
利用犯罪所得直接购置不动产和动产 | ||
通过证券和保险业洗钱 |