2009年11月考试真题
一、单项选择题(每小题只有一个最恰当的答案)
1．理财规划师为客户提供理财规划服务属于( )行为。
A．委托代理
B．法定代理
C．指定代理
D．无因代理
正确答案:A
2．为了反映客户资产的真实状况，我们需要以客户资产的( )为依据。
A．购买成本
B．市场公允价值
C．重置成本
D．沉没成本
正确答案:B
3．某公司上年度支付给投资者1元股利，预计股利每年增长率为10%，投资者要求的股票收益率为15%，则该股票的每股价值为( )元，如果该公司该股市价为21元，则投资者应( )该股票。
A．20；买人
B．22；买入
C．20，卖出
D．22；卖出
正确答案:B
4．关于权益报酬率计算正确的是( )。
A．权益报酬率=销售净利率×权益乘数
B．权益报酬率=净利润÷销售收入
C．权益报酬率=资产净利率×权益乘数
D．权益报酬率=负债总额÷总资产平均占用额
正确答案:C
5．在财务分析的基本方法中，( )是将某一综合经济指标分解为若干具有内在联系的因素并计算每一因素对综合经济指标变动影响程度的一种分析方法。
A．比较分析法
B．百分比分析法
C．趋势分析法
D．连环替代法
正确答案:D
二、多项选择题
6．关于生存者寿险说法正确的是( )。
A．生存者寿险承保两名被保险人，当且仅当两名被保险人均死亡时才给付保险金
B．生存者寿险承保两名被保险人，当一名被保险人死亡时才给付保险金
C．生存者保险只能是终身寿险形式
D．生存者寿险保单的被保险人通常为夫妻
E．生存者寿险保费比两人分别投保要便宜
正确答案:AE
7．宏观经济政策的目标包括( )。
A．充分就业
B．外汇储备增加
C．物价稳定
D．经济持续稳定增长
E．国际收支平衡
正确答案:ACDE
8．产业组织政策一般分为( )。
A．反倾销政策
B．权益保护政策
C．反垄断政策
D．直接规制政策
E．间接生产规制政策
正确答案:CD
9．相对于价值型投资者而言，成长型投资者( )。
A．会通过一些比较分析方法确信股票价格很飘逸
B．关注市盈率的每股收益及其经济决定因素
C．并不太关心当前的收益或者影响收益率增长的基本因素
D．积极寻找未来每股收益将会迅速增长的公司
E．经常隐含的假设市盈率在近期内不变，这意味着如果其收益率增长得到实现，股票价格将会上涨
正确答案:BDE
10．新《巴塞尔资本协议》的支柱是( )。
A．最低资本要求
B．国际资本监管协作
C．监管当局的监管
D．金融衍生品监管
E．市场纪律
正确答案:ACE
三、判断题
11．当一国国际收支出现逆差时，表明国民收入水平上升，引发社会总需求上升，从而使国际收支进一步恶化。
A．对
B．错
正确答案:B
12．结余比例反映客户储蓄意识的强弱，所以结余越多越好。
A．对
B．错
正确答案:B
13．客户与理财规划师争端处理与解决的步骤是：协商、调解、诉讼或仲裁。
A．对
B．错
正确答案:A
14．净费率就是向保单所有者提供的费率。
A．对
B．错
正确答案:B
15．对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，免征营业税。
A．对
B．错
正确答案:A
