2007年《个人理财科目考试大纲》

　　第1篇 个人理财业务专业知识

　　1 个人理财概述

　　1.1 个人理财业务概念和分类

　　1.1.1个人理财业务的概念

　　1.1.2个人理财业务的分类

　　1.2个人理财的发展

　　1.2.1个人理财在国内的发展

　　1.2.2个人理财在国外的发展

　　1.3 个人理财业务的影响因素

　　1.3.1个人理财业务的宏观影响因素

　　1.3.2个人理财业务的微观影响因素

　　2 金融市场

　　2.1 金融市场的功能与结构

　　2.1.1金融市场功能

　　2.1.2金融市场结构

　　2.2 货币市场

　　2.2.1货币市场的简介

　　2.2.2货币市场交易机制

　　2.3 资本市场

　　2.3.1资本市场简介

　　2.3.2资本市场交易机制

　　2.4 金融衍生品市场

　　2.4.1金融衍生品市场简介

　　2.4.2金融衍生品市场交易机制

　　2.5 外汇市场

　　2.5.1外汇市场简介

　　2.5.2外汇市场交易机制

　　3 理财产品

　　3.1 理财产品介绍

　　3.1.1结构性理财计划

　　3.1.2证券类产品

　　3.1.3外汇产品

　　3.1.4金融衍生产品

　　3.1.5保险产品

　　3.1.6信托产品

　　3.1.7其他产品

　　3.2 理财产品风险性比较分析

　　3.2.1影响金融产品风险性的因素

　　3.2.2不同金融产品风险性比较

　　3.3 理财产品收益性比较分析

　　3.3.1影响理财产品收益性的因素

　　3.3.2不同理财产品收益性比较

　　3.4 流动性比较分析

　　3.4.1影响理财产品流动性的因素

　　3.4.2不同理财产品流动性比较

　　3.5 其他特性比较分析

　　3.5.1理财产品其他特性

　　3.5.2影响理财产品其他特性的因素

　　4 个人理财理论基础

　　4.1生命周期理论

　　4.1.1生命周期理论概述

　　4.1.2生命周期理论与个人理财

　　4.1.3生命周期理论的应用

　　4.2 投资组合理论

　　4.2.1投资的收益与风险分析

　　4.2.2最优资产组合模型

　　4.2.3资本资产定价模型

　　4.3财务管理理论

　　4.3.1货币时间价值

　　4.3.2财务比率分析

　　4.3.3财务报表分析

　　4.3.4财务业绩评估

　　4.4 市场营销理论概述

　　第2篇 个人理财业务专业技能

　　5 理财顾问服务

　　5.1理财顾问服务概述

　　5.1.1理财顾问服务内容

　　5.1.2理财顾问服务特点

　　5.1.3理财顾问服务要素

　　5.2客户分析

　　5.2.1收集客户信息

　　5.2.2客户财务状况分析

　　5.2.3客户风险和其它理财特性分析

　　5.2.4客户理财需求和目标分析

　　5.3客户理财规划

　　5.3.1现金流、消费和债务管理

　　5.3.2保障管理

　　5.3.3税务管理

　　5.3.4人生事件管理

　　5.3.5投资管理

　　6 个人理财业务销售

　　6.1客户关系

　　6.2理财产品销售

　　第3篇 职业道德操守和相关法律法规

　　7 职业道德与从业操守

　　7.1银行从业人员的职业道德

　　7.1.1银行职业道德的概念

　　7.1.2银行职业道德的基本原则

　　7.1.3银行职业道德的基本规范

　　7.2银行从业人员的从业操守

　　7.2.1银行从业人员从业操守概述

　　7.2.2银行从业人员从业操守的基本内容

　　7.2.3树立银行从业人员从业操守的途径

　　7.3银行从业操守与法律、法规的关系

　　7.3.1银行从业操守与法律、法规的联系

　　7.3.2银行从业操守与法律、法规的区别

　　7.4《中国银行业从业人员职业操守》

　　8 个人理财业务相关法律法规

　　8.1个人理财业务相关法律法规概述

　　8.2个人理财业务活动涉及的相关国家法律及司法解释

　　8.3个人理财业务活动涉及的相关行政法规及解释

　　8.4个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释

　　8.5个人理财业务活动涉及的相关其他法规及解释

　　8.6个人理财业务活动相关法律法规细则

　　9 个人理财业务监管要求

　　9.1个人理财业务管理概述

　　9.2个人理财业务监管内容

　　9.3个人理财业务监管细则