一、单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请选出正确的选项，不选、错选均不得分) 

1．在票面上不标明利率，发行时按一定折扣率，以低于票面金额发行的债券叫(   )。 

A．单利债券

B．复利债券

C．贴现债券

D．累进利率债券 

 

 

 

正确答案:C　解题思路：贴现债券票面上不标明利率，按一定折扣率，低于票面金额发行，贴现债券的发行价格与票面价值的差价即为贴现债券的利息。故选C。 

 

2．同业拆借市场在金融市场市场体系中属于(   )范畴。 

A．资本市场

B．中长期信贷市场

C．贷款市场

D．货币市场 

 

 

 

正确答案:D　解题思路：货币市场，亦称短期资本市场，是进行一年以下的短期资金交易活动的市场。同业拆借市场，是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。同业拆借的资金主要用于弥补银行短期资金的不足、票据清算的差额以及解决临时性资金短缺需要。故选D。 

 

3．在公司章程中载明并获批准后，公司以一部分股本作为股息派发，称之为(   )。 

A．股票股息

B．财产股息

C．负债股息

D．建业股息 

 

 

 

正确答案:B　解题思路：财产股息是公司用现金以外的其他财产向股东分派股息。最常见的是公司持有的其他公司或子公司的股票、债券，也可以是实物。故选B。 

 

4．证券公司经营证券自营业务，自营业务规模不得超过净资本的(   )。 

A．30％

B．50％

C．100％

D．200％ 

 

 

 

正确答案:D　解题思路：证券公司经营证券自营业务，自营业务规模不得超过净资本的200％，以控制风险。故选D。 

 

5．证券公司是指(   )。 

A．依照公司法设立的经营证券业务的有限责任公司

B．依照公司法和证券法设立的经营证券业务的有限责任公司或者股份有限公司

C．依照证券法设立的经营证券业务的股份有限公司

D．依照公司法和证券法设立的经营证券业务的商业银行或者股份有限公司 

 

 

 

正确答案:B　解题思路：证券公司必须是有限责任公司或者股份有限公司。故选B。 

 

二、判断题(判断下列各题正误，正确的用“A”表示，错误的用“B”表示) 

6．股票面值会随时间的推移逐渐背离每股净资产，所以面额没有任何意义。 

A．对

B．错 

 

 

 

正确答案:B　解题思路：面值代表了每股占总股份的比例，所以在确定股东权益时仍然有意义。 

 

7．有价证券按照上市与否可分为上市证券和非上市证券，非上市证券就是指不符合证券交易所上市条件而不能交易的证券。 

A．对

B．错 

 

 

 

正确答案:B　解题思路：非上市证券不允许在证券交易所内交易，但可以在其他证券市场交易。 

 

8．金融期权的功能之一是提供了一种有效控制风险的工具。 

A．对

B．错 

 

 

 

正确答案:B　解题思路：金融期权的功能包括套期保值和价格发现。 

 

9．货币基金的收益随市场利率的下跌而上升，随市场利率的上调而下降。 

A．对

B．错 

 

 

 

正确答案:B　解题思路：货币基金的收益随市场利率的下跌而下跌，随市场利率的上调而上升。 

 

10．《上市公司收购管理办法》修订的重要内容之一是建立财务顾问对收购人事前把关、事中跟踪、事后持续督导的责任制，要求收购人必须聘请自己认可的财务顾问，由财务顾问负责对收购人的主体资格、收购目的、实力、诚信记录、资金来源和履约能力进行尽职调查，关注收购中收购人是否对上市公司有不当行为，并对收购人在收购完成后进行持续督导，积极防范收购人侵害上市公司和中小股东的合法权益。 

A．对

B．错 

 

 

 

正确答案:B　解题思路：财务顾问责任制，要求收购人必须聘请中国证监会认可的财务顾问。 

 

三、不定项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，有一项或一项以上符合题目的要求，请选出正确的选项，漏选、错选均不得分) 

11．下述说法是正确的有(   )。 

A．证券交易所本身不持有证券

B．证券交易所决定证券交易的价格

C．证券交易所为交易双方成交创造条件

D．证券交易所对交易双方进行监督 

 

 

 

正确答案:ACD　解题思路：证券交易所不决定证券交易的价格，所以B选项不正确。故选ACD。 

 

12．设立证券业协会的目的是为了加强证券业之间的(   )。 

A．联系

B．协调

C．相互监督

D．合作 

 

 

 

正确答案:ABD　解题思路：证券业协会会员之间没有相互监督的权利，监督权主要由证监会行使。故选ABD。 

 

13．下列关于股票的描述，正确的有(   )。 

A．股票是一种有价证券

B．股票是股份有限公司发行的凭证

C．股票是证明投资者权益的凭证

D．股票发行人定期支付利息并到期偿付本金 

 

 

 

正确答案:ABC　解题思路：股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证，股息红利的多少取决于股份公司的经营状况和盈利水平及股利政策。D项是关于债券的描述。故选ABC。 

 

14．美国《1980年银行法》废除Q条例后，极大地推动了金融衍生工具的发展。废除Q条例主要是取消了对(   )的最高利率限制。 

A．活期存款

B．定期存款

C．储蓄存款

D．长期贷款 

 

 

 

正确答案:BC　解题思路：美国《1980年银行法》废除此条例主要是取消了对定期存款和储蓄存款的最高利率限制，从而，极大地推动了金融衍生工具的发展。故选BC。 

 

15．结构化金融衍生产品按嵌入式衍生产品的属性不同分类，可以分为(   )。 

A．基于互换的结构化产品

B．公开募集的结构化产品

C．基于期权的结构化产品

D．私募结构化产品 

 

 

 

正确答案:AC　解题思路：结构化金融衍生产品按嵌入式衍生产品的属性不同分类，可以分为基于互换的结构化产品、基于期权的结构化产品等类别；按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品。故选AC。