一、单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请选出正确的选项，不选、错选均不得分) 

1．零数委托是指买进或卖出的证券不足证券交易所规定的(    )交易单位。 

A．0.5个

B．100个

C．1个

D．10个 

 

 

 

正确答案:C　解题思路：零数委托是指委托证券经纪商买卖证券时，买进或卖出的证券不足证券交易所规定的1个交易单位。我国只在卖出证券时才有零教委托。 

 

2．下列不属于集中性市场营销策略的是(    )。 

A．地区集中策略

B．品种集中策略

C．客户集中策略

D．无差异市场营销策 

 

 

 

正确答案:D　解题思路：集中性市场营销策略，又称密集性策略，是指公司集中所有力量来满足一个或几个细分市场的需求。运用此种策略追求的是在一个或几个较小的细分市场上取得较高的市场占有率。此种策略又可以分为地区集中策略、品种集中策略和客户集中策略三种。 

 

3．连续竞价期间，上海证券交易所和深圳证券交易所的即时行情内容包括：实时最高(    )买入申报价格和数量。 

A．5个

B．6个

C．7个

D．8个 

 

 

 

正确答案:A　解题思路：连续竞价期间，上海证券交易所和深圳证券交易所的即时行情内容包括：证券代码、证券简称、前收盘价格、最新成交价格、当日最高成交价格、当日最低成交价格、当日累计成交数量、当日累计成交金额、实时最高5个买入申报价格和数量、实时最低5个卖出申报价格和数量。 

 

4．证券营业部日常管理的主要内容是(    )。 

A．从业人员的日常管理

B．经纪业务的运作管理

C．内部监管的控制管理

D．客户开发的维护管理 

 

 

 

正确答案:B　解题思路：证券营业部日常经营管理的主要内容就是经纪业务的运作管理。营业部经纪业务的运作管理主要是通过制定标准化的经纪业务操作规程，规范经纪业务操作程序，并合理、有效地组织实施来实现的。经纪业务操作规程是确保营业部经纪业务各环节顺利运转及规范运作、减少业务差错、提高工作效率和服务质量的重要制度。 

 

5．证券经纪业务营销是以(    )为载体的金融服务营销。 

A．证券类经纪产品

B．证券类金融产品

C．证券类委托产品

D．证券类代理产品 

 

 

 

正确答案:B　解题思路：证券经纪业务营销是以证券类金融产品为载体的金融服务营销。证券经纪业务营销的内容包括客户招揽、产品及服务销售和客户服务三个方面。 

 

二、多项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，有2个或2个以上符合题目要求，请选出正确的选项，不选、错选均不得分) 

6．关于证券交易结算流程中的清算环节，下列说法正确的是(    )。 

A．中国结算公司会在接收完证券交易数据的当日日终作为共同对手方，对各结算参与人负责清算的证券交易对应的应收、应付价款进行轧抵处理

B．在清算过程中，印花税、经手费、监管规费等税费单独清算

C．我国证券交易所实行滚动交收制度

D．实践中，投资者应收的现金分红、利息，以及转让限售股应缴纳的个人所得税等也会纳入到净额清算中 

 

 

 

正确答案:ACD　解题思路：除计算应收和应付价款外，还需将印花税、经手费、监管规费等税费一并纳入净额清算中。故B选项错误。 

 

7．下列符合全国银行间债券市场买断式回购风险控制规定的是(    )。 

A．某市场参与者单只券种的待返售债券余额占该只债券流通量的11％

B．某市场参与者单只券种的待返售债券余额占该只债券流通量的5％

C．某市场参与者待返售债券总余额占其在中央结算公司托管的自营债券总额的75％

D．某市场参与者待返售债券总余额占其在中央结算公司托管的自营债券总额的120％ 

 

 

 

正确答案:ABCD　解题思路：进行买断式回购，任何一家市场参与者单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的20％；任何一家市场参与者待返售债券总余额应小于其在中央结算公司托管的自营债券总额200％。 

 

8．下列关于全国银行间债券市场回购业务的描述，错误的是(    )。 

A．资金清算额分首次资金清算额和到期资金清算额

B．回购交易单位为万元，债券结算单位为元

C．回购期限不含首次交易日，含到期交收日

D．计算回购利息的基础天数为360天 

 

 

 

正确答案:BCD　解题思路：资金清算额分首次资金清算额和到期资金清算额两种。回购交易单位为万元，债券结算单位为万元，资金清算单位为元，保留两位小数。回购期限是首次交收日至到期交收日的实际天数，以天为单位，含首次交收日，不合到期交收日。回购利率是正回购方支付给逆回购方在回购期间融入资金的利息与融入资金的比例，以年利率表示。计算利息的基础天数为365天。 

 

9．关于我国的证券结算风险防范和管理措施，下列描述正确的有(    )。 

A．为防范流动性风险，《证券登记结算管理办法》规定证券登记结算机构可以动用结算参与人的担保资金、结算互保金和其他资金完成交收

B．为防范流动性风险，《证券登记结算管理办法》规定证券登记结算机构可以按照有关规定申请授信额度，或将专用清偿账户中的证券用于质押申请贷款完成资金交收

C．证券登记结算机构引入货银对付交收机制以后就不再发生信用风险

D．目前沪、深证券交易所对A股等多数品种实施前端监控，一般情况下不可能出现证券交收违约 

 

 

 

正确答案:ABD　解题思路：货银对付，俗称"一手交钱，一手交货"，是指在证券登记结算机构的组织管理下，结算参与人进行的证券交收和资金交收同时完成，且不可撤销。货银对付是全球证券结算系统普遍采用的一项重要原则。在此机制下，一旦结算参与人发生资金或证券交收违约，证券登记结算机构可以暂不向违约参与人交付其买入的证券或应收的资金，并在必要时对暂不交付的资金或证券进行处置，从而控制和化解本金损失的风险。证券登记结算机构引入货银对付交收机制以后并不能杜绝信用风险的发生，但可以大大提高结算系统的风险管理能力，是保证结算系统基础稳固的客观要求。故C选项错误。 

 

10．证券营业部进行人工电话委托时，要求客户报出的信息有(    )等。 

A．委托买卖价格

B．证券代码

C．委托买卖数量

D．资金账号（或股东账号） 

 

 

 

正确答案:ABCD　解题思路：证券营业部进行人工电话委托时，接单员必须打开录音电话，要求客户报出的信息有：资金账号（或股东账号）、证券买入或卖出、证券代码、委托买卖价格、委托买卖数量，同时报出委托客户姓名以便核对；然后，复述客户指令，经确认后及时输入电脑。 

 

三、判断题(判断下列各题正误，正确的用“A”表示，错误的用“B”表示) 

11．根据集合资产管理合同的约定，客户可以转让所持集合资产管理计划的份额。(    ) 

A．对

B．错 

 

 

 

正确答案:B　解题思路：集合资产管理计划中，客户不得转让有关集合资产管理合同或所持集合资产管理计划的份额。 

 

12．在证券经纪业务中，防范管理风险的措施之一是建立经纪业务营销和账户管理操作信息管理系统，防范从业人员执业行为引发的风险，保护客户的合法权益。(    ) 

A．对

B．错 

 

 

 

正确答案:A　解题思路：除题干中的防范管理风险的措施外，防范管理风险的措施还有：加强经纪业务营销管理、严格执行经纪业务操作规程、加强员工培训，提高员工素质和建立经纪业务检查稽核制度。 

 

13．除权（息）日的证券买卖，除了证券交易所另有规定的以外，按除权（息）价作为计算涨跌幅度的基准。(    ) 

A．对

B．错 

 

 

 

正确答案:A　解题思路：除权（息）日的证券买卖，除了证券交易所另有规定的以外，按除权（息）价作为计算涨跌幅度的基准。 

 

14．在我国，证券账户是指证券交易所为申请人开出的记载其证券持有及变更的权利凭证。(    ) 

A．对

B．错 

 

 

 

正确答案:B　解题思路：证券账户是指证券登记结算机构为投资者设立的，用于准确记载投资者所持的证券种类、名称、数量及相应权益和变动情况的账册，是认定股东身份的重要凭证，具有证明股东身份的法律效力，同时也是投资者投资者应根据自己的财力合理决定投资金额，进行证券交易的先决条件。 

 

15．在办理开户业务时未严格有效地查验客户身份的真实性而导致的风险是证券经纪业务的管理风险之一。(    ) 

A．对

B．错 

 

 

 

正确答案:A　解题思路：证券经纪业务的风险是指证券公司在开展证券经纪业务过程中因种种原因而导致其自身利益遭受损失的可能性。按风险起因不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险等。管理风险是指证券公司在经纪业务经营中由于管理制度不健全、内部控制不严或工作人员有章不循、违规操作等而导致客户账户管理出现差错或违规、侵害客户权益、造成客户资产损失、引发客户纠纷，而使证券公司受到监管处罚或因承担赔偿责任遭受财产损失或声誉损失的风险。