A．拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30%

　　B．控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量

　　C．采用证券法规定的代销或包销方式发行

　　D．不用满足公开发行新股的一般条件

 

　　正确答案:AB解题思路：本题考核上市公司向原股东配售股份的条件。上市公司向原股东配售股份应当采用证券法规定的代销方式发行，故选项C错误。上市公司向原股东配售股份的，还要满足公开发行新股的一般条件，故选项D的说法错误。

 

　　12．根据《票据法》的有关规定，持票人行使最初追索权，可以请求被迫索人就下列金额和费用予以清偿的有()。

　　A．被拒绝付款后，给持票人造成的经济损失

　　B．被拒绝付款的汇票金额

　　C．汇票金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止的利息

　　D．取得有关拒绝证明和发出通知书的有关费用

 

　　正确答案:BCD解题思路：本题考核追索金额。持票人行使最初追索权时，其追索金额包括：(1)被拒绝付款的汇票金额；(2)汇票金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止，按照中国人民银行规定的同档次流动资金贷款利率计算的利息；(3)取得有关拒绝证明和发出通知书的费用。

 

　　13．下列关于票据抗辩的说法正确的有()。

　　A．票据债务人可以以自己与出票人之间的抗辩事由对抗持票人

　　B．票据债务人不得以自己与持票人的前手之间的抗辩事由对抗持票人

　　C．善意的已支付对价的正当持票人可以向票据上的一切债务人请求付款

　　D．持票人取得的票据是无对价的，那么其享有的权利不得优于其前手

 

　　正确答案:BCD解题思路：本题考核票据的抗辩。票据的债务人不得以自己与出票人之间的抗辩事由对抗持票人。

 

　　14．张某投保车辆损失险，在保险期内，张某的父亲由于过失致使保险车辆全损，保险人采取的措施不包括()。

　　A．承担赔偿保险金责任

　　B．赔偿保险金后对张父进行代位求偿

　　C．对张父进行代位求偿后赔偿保险金

　　D．不承担赔偿保险金责任

 

　　正确答案:BCD解题思路：本题考核保险合同的代位求偿制度。除被保险人的家庭成员或者其组成人员故意对保险标的损害而造成保险事故外，保险人不得对被保险人的家庭成员或者其组成人员行使代位请求赔偿的权利。

 

　　15．A公司在实施收购B上市公司过程中，下列与A公司构成一致行动人的有()。

　　A．C公司（系A公司的母公司）

　　B．D公司(A公司的董事甲兼任D公司的监事)

　　C．E公司（为A公司的收购行为提供咨询服务）

　　D．乙自然人（持有A公司的股份30%，同时持有B上市公司1%的股份）

 

　　正确答案:ABD解题思路：本题考核一致行动人的界定。(1)投资者之间有股权控制关系的，为一致行动人。(2)投资者的董事、监事或者高级管理人员中的主要成员，同时在另一个投资者担任董事、监事或者高级管理人员，为一致行动人。(3)持有投资者30%以上股份的自然人，与投资者持有同一上市公司股份。

 

　　16．关于保险公司的设立，下列表述正确的有()。

　　A．设立保险公司，其注册资本的最低限额为人民币2亿元

　　B．保险公司的注册资本必须为实缴资本，包括货币与非货币出资

　　C．国务院保险监督管理机构应当自受理申请之日起6个月内作出批准或者不批准筹建的决定，并书面通知申请人

　　D．申请人应自收到批准筹建通知之日起1年内完成筹建工作；筹建期间不得从事保险经营活动

 

　　正确答案:ACD解题思路：本题考核保险公司的设立。保险公司的注册资本必须为实缴货币资本，选项B错误。

 

　　17．根据外汇管理法律制度的规定，有下列行为之一，一般情况下应由外汇管理机关处以涉及违法金额30%以下罚款的有()。

　　A．违反规定携带外汇出入境的

　　B．非法套汇

　　C．未经批准擅自经营结汇、售汇业务的

　　D．逃汇

 

　　正确答案:BD解题思路：本题考核违反外汇管理行为的罚款幅度。根据规定，违反规定携带外汇出入境，处违法金额20%以下的罚款；未经批准擅自经营结汇、售汇业务，有违法所得的，没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处50万元以上200万元以下的罚款。

 

　　18．根据票据法律制度的规定，票据的对物抗辩是指基于票据本身的内容而发生的事由所进行的抗辩。下列情形中，属于对物抗辩的理由有()。

　　A．背书不连续

　　B．票据被伪造

　　C．票据债务人无行为能力

　　D．直接后手交付的货物存在质量问题

 

　　正确答案:ABC解题思路：选项D属于"对人抗辩"。

 

　　19．根据票据法律制度的规定，下列情形中，属于汇票背书行为无效的有()。

　　A．附有条件的背书

　　B．只将汇票金额的一部分进行转让的背书

　　C．将汇票金额分别转让给二人以上的背书

　　D．背书人在汇票上记载"不得转让"，其后手又进行背书转让的

 

　　正确答案:BC解题思路：(1)选项A：背书时附有条件的，所附条件不具有汇票上的效力，但不影响背书行为本身的效力；(2)选项BC：将汇票金额的一部分转让或者将汇票金额分别转让给二人以上的背书无效；(3)选项D：背书人在汇票上记载"不得转让"字样，其后手再背书转让的，该背书有效，但原背书人对其直接被背书人以后通过背书方式取得汇票的一切当事人，不负担保责任。

 

　　20．关于经常项目外汇管理的表述，错误的有()。

　　A．单方面转移，是一目对外单方面的、有偿的支付，分为私人单方面转移与政府单方面转移

　　B．经常项目外汇收入，必须按照规定卖给经营结售汇业务的金融机构

　　C．经常项目外汇支出，可以凭有效单证以自有外汇支付，也可向经营结售汇业务的金融机构购汇支付

　　D．经营结售汇业务的金融机构应当按照规定对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行审查，无需外汇管理机关对此进行监督检查

 

　　正确答案:ABD解题思路：本题考核经常项目的外汇管理。单方面转移，是一国对外单方面的、无偿的支付。经常项目外汇收入，可以按照国家有关规定保留或者卖给经营结汇、售汇业务的金融机构。经营结汇、售汇业务的金融机构应当按照国务院外汇管理部门的规定，对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查，外汇管理机关有权对上述事项进行监督检查。